為客戶的財富

　　增值添動力

　　同事眼中的她，穩健勤奮；客戶眼中的她，睿智細心。如今，陳曉紅從事個人理財業務服務10餘年，具備了豐富的金融知識和溝通能力。在金融理財産品琳瑯滿目、投資渠道多元化的經濟環境下，陳曉紅堅持想客戶之所想，幫助客戶客觀分析，審慎投資，把控風險，被廣大客戶親切地稱為“最值得信賴的理財師”。

　　鄭州晚報記者 倪子

　　市民眼中的“好老師”

　　陳曉紅坦言，雖然中國的理財市場發展比較快，許多人都接受購買理財産品這種方式，但仍然有許多産品對社會大眾是陌生的，人們需要補這一課。一名優秀的理財經理應適時充當一個老師的角色，為客戶介紹理財産品，普及各種金融知識。

　　“我有個客戶范女士，是某外企的白領。在7年前因購買大量基金被套，從此就不再涉足資本市場。近些年所有資金全部存在銀行，對於手中持有的近20隻基金基本沒有關注，屬於保守型客戶。”針對范女士的現狀，陳曉紅首先運用交通銀行的基金健診工具對其存量基金逐一分析，建議她將表現不佳的基金果斷贖回，調整部分表現良好後期有潛力的基金。兩月後，范女士的基金“大有起色”，整體獲利30%。隨後，陳曉紅又建議范女士拿出50%的銀行活期存款購買債券基金和股票基金。在陳曉紅的資産配置規劃下，如今，范女士已經獲利接近50%。在客戶心中，陳曉紅就像一位投資理財方面的老師，為他們的財富增值添加動力。

　　新股民不妨組合部分基金

　　“目前，受降息週期來臨和政策導向的影響，資本市場會帶來一定的投資機會。”對於沒有炒股經驗或沒有時間炒股的人群，陳曉紅建議可以組合部分基金。

　　“A股已經破4000點，近期出現頻繁上下巨幅震蕩走勢，説明機構間分歧較大，很多獲利盤選擇了結，而且4月14日史上最多的新股發行開始，會對股市資金增大壓力。建議考慮打新股基金。”

　　陳曉紅説，交通銀行于4月14日發行的南方利淘基金可以選擇。另外，目前H股處於股指洼地，可以考慮將部分資金轉移入境股市場，投資者可以選擇購買投資港股和海外的基金，比如華安港股精選基金和嘉實海外基金。對於激進型投資者，可以適當增持寶盈資源基金和匯添富美麗30基金，以上兩隻基金今年前3個月的投資回報率接近100%，而且後續應該還會有不俗表現。

　　“當然，我不建議投資者將所有資金用於資本市場投資，必要的資産配置還是必須有的，建議投資者要考慮配置10%~20%的資金在銀行存款中。”陳曉紅説道。

　　陳曉紅2014年度中原十大傑出明星理財師

　　顧問檔案：交通銀行新區支行副行長，經濟師，金融理財師（AFP）。從事個人理財業務服務10餘年，具備了豐富的金融知識和溝通能力，練就了睿智、穩健的工作作風。所帶領的理財團隊始終堅持客戶第一的服務理念，用真心感動客戶，用專業服務客戶。