應對騙術翻新 櫃檯警示升級
- 發佈時間：2015-04-09 03:29:23 來源：解放日報 責任編輯：羅伯特
本報訊（記者 茅冠雋）明明聽説過相關案例，卻還是被騙走上千萬元。除了詐騙手段更新讓人防不勝防外，犯罪分子對人心理的判斷、銀行開立賬戶等環節的不完善也是電信詐騙屢屢得手的原因。
記者從市公安局獲悉，除了會用蹩腳普通話“篩選”掉精明和疑心重的人之外，電信詐騙犯罪分子對人的性格和心理狀態有較為精準的把握。“兩類人容易成為電信詐騙的對象：貪小便宜的和心地善良的，現實中往往是第二類人居多。他們接到涉嫌洗錢、被通緝、賬戶不安全等假資訊後，一般急於擺脫此類負面事件的干擾，這種心理容易被犯罪分子利用。”市公安局治安總隊相關負責人建議，市民在獲知此類資訊時應冷靜應對，核實真實性後再做下一步決定，切勿鑽進犯罪分子的圈套。
另外，公安機關偵查發現，不少犯罪分子往往有幾十個甚至上百個銀行賬戶，詐騙得手後資金即被轉入這些賬戶中進行分解。“目前各銀行對賬戶開設方面的規定不多，個人開卡數量基本不受限。建議相關部門完善銀行開戶的規定。”有銀行業內人士表示。
在大多數電信詐騙案件中，銀行櫃面是防止錢款轉出的最後一道關卡。記者了解到，全市所有銀行的自助服務設備都已安裝防騙語音提示，語音內容會根據電信詐騙的新特點進行更新升級。櫃面匯款“四詢問一告知”制度要求銀行工作人員對辦理轉賬、匯款的客戶逐一提醒，如有被騙嫌疑的客戶立即報警。萬一款項已匯出，銀行可根據刑偵部門指示對相關賬戶進行凍結。
去年6月4日，市公安局會同人民銀行上海總部召集上海21家經營範圍涉及網上支付業務的第三方支付企業，就公安機關偵查的網路投資詐騙、電信詐騙等案件情況通報，要求上述企業開展自查。根據自查情況，共有5家第三方支付平臺企業將100余條犯罪線索提供給公安機關，市局刑偵總隊就線索進行了縝密查證，全力打擊。
針對會計、出納等是受騙“高危人群”的情況，本市已啟動相關防範詐騙的培訓工作。2012年以來，本市對銀行櫃面人員、保安人員“一事一獎”，勸阻電信詐騙可得獎勵，至今已有1507人獲得獎勵，獎金從200元至5000元不等。
目前，本市正在探索“灰名單”制度，刑偵總隊梳理電信詐騙案件涉案賬戶並將賬戶資訊發送至相關銀行，開展防阻工作。本市工商銀行、農商銀行網點已開始建立“灰名單”，僅工商銀行網點就已運用“灰名單”防阻了300多起可能發生的電信詐騙案，下一步該制度將推廣至全市各商業銀行。
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