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基金公司産品起名更講究

  • 發佈時間:2015-01-19 09:29:25  來源:金陵晚報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  □金證券記者 管偉

  如何起出含義雋永且讓公司發展順風順水的名字,基金公司可謂費盡心思。某基金公司産品開發部人士向《金證券》記者透露,基金公司在給新基金起名字時,一般會根據投資標的,取一個通俗易懂的名字。

  以去年年底,隨著牛市來臨而大熱的投資品種——分級基金為例,某基金規模最高時達到400多億,而另一隻投資標的相同、同為杠桿基金的分級基金,卻因名字晦澀難懂而不為人知,規模僅十幾億。因此,去年至今,掀起了一輪分級基金改名潮。

  起名字需通俗易懂

  目前基金常用的關鍵詞有成長、價值、增長、精選、優選、紅利、穩健、主題和配置等。

  好買基金研究所分析師白岩在接受《金證券》記者採訪時解釋,每一個名稱,對應投資標的皆有所不同。如,名稱中有“成長”二字的基金,大多投資于快速發展的成長型企業,積極追逐市場熱點,由於市場熱點變換速度快,基金經理買賣股票的頻率也較高,收益可能較高的同時,風險也高。

  名稱中有“精選”二字的基金,一般投資風格較為模糊。既有側重於股票型基金的,也有側重於混合型基金中偏股型基金的,但總體而言,風險和收益要比成長類基金低。

  名稱中有“價值”二字的基金,對大盤藍籌股和長期價值增長型的上市公司投資較多。簡單地説就是不追逐市場熱點、題材股,而是用長遠的眼光尋找有穩定業績增長的企業。這類基金重倉股配置多為像銀行、鋼鐵、地産這樣表現較為穩健的價值型股票。

  名稱中有“穩健”二字的基金在股票倉位和重倉股的選擇上會比較謹慎,但一般都會與其他關鍵片語合,比如説“穩健增長”、“穩健成長”,就是在“增長”和“成長”特徵的基礎上採取更為保守的投資策略。

  名字改得簡單粗暴

  當然,並不是一個名字就會與一隻基金相伴終身。近日,基金出現更名潮,特別是隨著牛市大熱的投資品種——分級基金掀起了更名潮。

  去年12月,鵬華基金宣佈鵬華中證非銀行金融指數分級基金的場內份額“非銀行B”和“非銀行A”,更名為“證保B”和“證保A”。此後,招商基金也公告稱,招商滬深300地産分級基金的場內份額“地産進缺、”地産收益“分別更名為”300地産B“和”300地産A“。新年伊始,易方達中小指數分級于1月5日也完成更名,其場內簡稱由“易基穩獎”變更為“中小A”,B類份額的場內簡稱由“易基進缺”變更為“中小B”。

  “去年某個分級基金的規模最高時達到了400多億,而其他投資標的相似的分級基金規模不到巨無霸分級基金零頭。”好買基金研究所分析師白岩表示,同樣的投資標的,同樣是杠桿類型基金,一個火熱,一個卻因名字晦澀難懂而不為人知,把名字改成淺顯易懂的“A”和“B”,更有利於投資者理解和選擇。

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