2014年2月，青島財富管理金融綜合改革試驗區（以下簡稱“試驗區”）正式掛牌成立。

　　經過近一年的成長，如今，這塊“金字招牌”的能量正在釋放。

　　規模品質持續提升、金融機構加快聚集、財富管理特色日趨鮮明……當這些特點與青島市金融業發展連結起來，為這座沿海開放城市創造了實現新一輪跨越發展的機遇。

　　先試先行 進一步擴大開放

　　贏隆資産負責人李成武在青島金融業摸爬滾打近20年，當知道青島財富管理金融綜合改革試驗區獲批的那一刻，他激動地表示：“太好了！這將會給青島金融業帶來更多政策和機遇。”

　　如今，試驗區獲批已近一年，李成武的期待正在轉變為現實。

　　2014年5月底，青島市政府向11個國家部委報送了《財富管理金融綜合改革試驗區建設實施方案》和首批需國家重點支援的政策事項，得到各部委大力支援。合格境內有限合夥人（QDLP）、財富管理綜合經營、建立財富管理綜合監管協調機制等30余項創新政策獲批或得到原則同意開展，試驗區建設重大創新政策試點“一事一報”通道打開。

　　對青島金融業來説，這是一場破冰之旅，而且成效斐然：“先試先行”、“率先”、“首次”……這些詞高頻率地出現在青島市金融辦的各種文字材料中。一系列創新之舉為青島外向金融業的整體發展提供強勁動力。

　　山東省首家台資銀行國泰世華銀行青島分行開業，新加坡星展銀行青島分行、澳大利亞澳新銀行青島分行獲批籌建。南韓産業銀行等外資金融機構等已確定落戶意向，外資金融機構向青島集聚態勢進一步顯現。

　　去年前11個月，青島跨境人民幣業務額1342.2億元，同比增長16%，居山東省第一位，服務企業數量佔山東省的1/3。

　　青島保險業為外貿行業提供出口信用風險保障152.8億美元。

　　青島韓元掛牌交易試點加快推進，韓元櫃檯現匯業務交易量增長迅猛，在全國非主要儲備貨幣掛牌試點中領先。

　　跨國集團外匯資金集中運營管理、跨境擔保等先行先試政策落地實施，在全國率先突破中韓貨幣互換項下韓元貸款業務，全國首單中韓貨幣互換項下韓元貸款業務在青島開展，青島農商銀行成為全國首家獲得貨幣互換項下韓元融資業務資格的地方法人金融機構。

　　為拓展境外合作，青島還先後面向英國、香港、瑞士等國際財富管理中心開展定向專業化招商推介活動，並與當地政府部門以及國際金融機構總部建立長效合作機制，為引入境外財富管理資源搭建了平臺。

　　高端來客 集聚青島尋找機會

　　試驗區獲批以來，青島接待的優質金融業來客明顯增多，一撥撥來自全國各地的投資客來集體尋找投資機會。

　　作為龍羿基金、財晟資本和青年創業投資機構合夥人，中國青年天使會成員鞏波非常看好青島。去年，他曾特意與三四十名投資者一起，與來自青島的諸多項目方進行了一次內部交流。鞏波感覺，“來青島的投資人明顯增多，好像一夜之間冒出來似的，青島迅速成為投資熱點。”

　　在鞏波看來，“目前，全國都在爭奪投資人，比政策、比環境，關鍵是在政府引導下，讓項目落地。”對青島未來的投資環境，他也十分看好：“北京投資市場已經形成了百花齊放的格局，青島也開始形成這種氛圍，各種投資組織、合作機構都會相繼出現。”

　　鞏波的預言正在被一點點印證。去年以來，優質金融資源向青島集聚態勢顯現，財富管理的服務載體也愈發豐富起來。

　　2014年以來，青島新引進和培育各類金融機構12家，全市金融機構總數達到205家。

　　去年以來，青島市政府先後與中信銀行、建設銀行、深圳證券交易所、中國人壽等金融機構總部簽署支援試驗區建設的戰略合作協議，就引進財富管理機構、培育財富管理市場和開展財富管理創新等方面達成合作意向。民生銀行在青島設立了該行第一家直屬總行的私人銀行財富中心，青島市私人銀行總數達到10家。

　　法人金融機構和外資金融機構也取得明顯突破。

　　中路財險公司獲批籌建，青島港財務公司、海爾消費金融公司開業運營，黃海銀行上報申請材料……目前，青島法人金融機構數量達到19家，填補了多項金融業態空白。

　　以財富管理為特色定位的綜合性發展平臺同樣頗具亮點。

　　目前，海爾聯合信用資産交易中心、青島國際産權交易中心已批復籌建，大宗商品交易場所登記結算服務中心等財富管理特色市場進入報批階段。宜信財富全國首家旗艦店、恒天財富華北區總部落戶青島，財富管理行業規模不斷擴大。

　　財富青島 品牌效應彰顯

　　金家嶺財富論壇、齊魯峰會2014、中國證券業協會財富管理研討班、諾亞財富創新財富管理論壇、宜信財富管理創新與投資者保護論壇……去年，一場場財富管理專業化論壇活動在青島相繼開幕，引來全球金融業關注。

　　青島財富管理中心建設影響力不斷擴大，以此為選題的文章也常見諸報端。對此，青島市金融辦做過不完全統計，去年，僅在財經、中國金融、經濟日報等經濟類媒體上，就有300余篇試驗區建設系列宣傳報道。這意味著，在過去的一年裏，幾乎平均每天都有媒體關注到青島財富管理金融綜合改革試驗區的動向。

　　甚至學術機構的注意力都被吸引了過來。近日，首份由中國人民大學編寫的《中國財富管理報告2014》出爐，報告提出了八大核心命題，其中一大核心命題正關注了青島財富管理金改區建設。

　　實際上，能贏得各方關注，青島靠的是實力。

　　數字是最好的例證。截至2014年11月末，青島市存貸款餘額分別達到11736.4億元和10428.7億元，同比分別增長4.6%和8.7%。去年前11個月，青島金融業實現全口徑稅收103.9億元，同比增長16.0%；實現地方財力76.0億元，同比增長17.2%，佔青島市地稅收入總量的13.2%，經濟貢獻度不斷提升。

　　未來的路如何才能走得更穩、更快，青島已做好準備。

　　青島市級層面成立了財富管理金融綜合改革試驗區發展委員會；擬定《青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設實施意見》；出臺《關於為青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設提供司法保障的意見》。

　　截至目前，國內最具影響力的金融智庫——中國金融四十人論壇與青島市達成了多個項目合作意向；上海財經大學財富管理研究院落戶青島。同時，在青島市與中國人民大學的合作框架和共同推動下，中國人民大學在校內開設財富管理專業碩士。

　　財富管理配套産業也在穩步推進。

　　立足青島發展特色優勢，青島分別編制完成郵輪遊艇、高端養老養生、慈善公益、教育文化影視産業、高端消費品零售業等高端配套産業發展規劃。青島國際郵輪母港項目、青島東方影都項目等高端配套産業項目順利推進實施，進一步拓展了財富管理服務的內涵和外延。