投資公司卷款跑路頻發 預謀作案詐騙特徵明顯

　　——揭秘行騙10多個省區市的投資騙局

　　新華網合肥1月6日電（記者程士華、賴星）近期投資公司卷款跑路事件在安徽、江西等多地頻發。記者調查發現，這類投資公司利用高息吸儲伺機卷款潛逃，預謀作案集資詐騙特徵明顯，且呈現蝗群式遷徙，行騙足跡遍佈全國10多個省區市。

　　專家認為，這類違法犯罪行為利用了註冊資本登記制度改革、注資門檻降低便利，暴露出了民間金融領域的監管新盲區，亟待對政府有關行政職能部門明確監管職能、責任及範圍，儘早堵住監管漏洞。

　　？投資公司卷款跑路頻發，預謀作案詐騙特徵明顯

　　近期安徽合肥、江西南昌等地發生多家投資公司卷款跑路事件，如合肥的言誠鼎投資公司、安徽錦繡投資管理公司、鑫聖德投資公司等。記者在安徽錦繡投資管理公司門前，玻璃門上貼著“告示”，稱為符合相關部門案件調查條件，更為挽回投資者財産損失，請投資者帶著與錦繡投資簽訂的合同，到蜀山區經偵大隊報案。另外還有召集債權人集合的討債告示。

　　鑫聖德投資公司受害者琚某某説，她和很多受害人都是先通過街頭傳單了解到這家公司的，公司業務員宣稱收益高無風險，然後頻繁打電話，還請客吃飯。她上網查了這家公司營業執照、機構代碼等資訊，還特意給這個公司投資的項目打電話確認過，感覺應該比較靠譜。

　　記者從合肥市工商、公安等部門了解到，此類投資公司倒閉的背後，預謀作案實施詐騙的主觀故意比較明顯。一方面，這些投資公司登記註冊時間比較集中，2014年春夏以來集中在合肥市工商部門註冊登記；另一方面，行騙手法極為類似，不法分子先是空報註冊資本200萬元至3000萬元不等，非法吸收資金達到一定數額後，原公司法人或者將公司全盤賣出，變更股權抵押給他人，抽出資金；或者臨近兌付本金前突然失聯。目前已經發現波及投資人員多達800多人，累計涉案金額5000萬元。

　　另據南昌市公安局經偵支隊有關負責人介紹，南昌市公安局對15家同類投資公司開展秘密查控，在時機成熟後突擊查處，追回非法吸收的公眾存款3000余萬元，查封取締涉案的投資管理公司15家，抓獲7名主要犯罪嫌疑人。

　　披合法外衣高息吸儲，行騙足跡遍及10多省市

　　據南昌、合肥等地參與偵辦投資公司跑路案件的民警介紹，近期頻發跑路的投資公司案件，其操作手法很有欺騙性，行騙足跡曾密集出現在江蘇、新疆、江西、遼寧等10多個省區市。

　　記者調查發現，這些打著投資理財幌子的騙局有以下三個特徵：

　　一是以高額回報為誘餌。記者調查發現，這些打著所謂“投資”“投資管理”“投資諮詢”的公司，宣稱的年利率在14．4％至18％之間不等，普遍打著為河南省的一些企業融資的幌子，有的甚至直接編造虛假投資項目，與投資群眾簽訂3至6個月不等期限的借款合同，並承諾資金擔保及代償責任，吸引社會公眾進行投資，其中受害者多是老年人。

　　二是披著合法外衣非法行騙。記者從工商、公安等部門調查了解到，犯罪嫌疑人利用設立公司不需要註冊資本金門檻的便捷，虛報高額註冊資本金，然而實繳金額極少甚至為零，輕易就可以在工商部門完成註冊。

　　三是法人代表及騙局幕後控制人多出自一地——河南洛陽伊川人。公安機關調查了解到，已經出現老闆卷款失聯的10家投資公司，其公司註冊登記的法人代表、股東均為河南洛陽伊川籍人員。此類案件中，同戶籍犯罪嫌疑人相互傳授犯罪手法，容易産生模仿傚應和衍生案件。

　　詐騙呈蝗群式遷徙，專家建議在冊啟動排查堵住漏洞

　　隨著新公司法的生效，註冊公司變得簡單快捷，不可避免，一些不法者就會乘“機”而入。但與非法吸收公眾存款事件高發相比，政府職能部門的監管相對滯後，監管新盲區亟待補位完善。

　　據合肥市工商局統計，2014年以來，隨著註冊資本登記制度改革的推行，投資理財仲介機構呈爆髮式增長。2014年新登記的投資管理公司達1532戶，佔現有投資管理公司的42％。在此類市場主體增長的同時，投資公司涉及非法集資案件也在增長。根據合肥公安的統計數據，今年以來投資公司涉及非法集資案件有20起。

　　安徽大學經濟學院金融係副教授汪芹認為，目前，國家針對小微企業融資難問題，放寬管理，但很多企業就利用這個“空當”，鑽法律空子。

　　據安徽省金融辦綜合處副調研員趙海龍介紹，目前地方金融辦、銀監等金融監管部門都沒有參與對投資公司的審核。建議儘快明確對這類投資公司的監管，堵住監管盲區，防範金融市場風險。

　　此外，由於此類詐騙呈現蝗群特徵的波段式犯罪，先後在不同地區開展同樣手法的詐騙行為，因此專家建議，全國範圍內工商部門儘快啟動對登記在冊的投資管理公司全面排查，發現問題及時通報公安機關，再根據具體情況做出研判，並列入黑名單庫重點防範。工商等主管部門要加強日常檢查和管理，加強與金融監管、公安機關之間的資訊共用溝通。