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量身服務黏住中老年客戶群

  • 發佈時間:2014-12-01 03:34:14  來源:解放日報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  ■本報記者 楊群

  “家有一老,如有一寶”。這句關愛老人的老話,用在轉型過程中的銀行業也很合適。記者從興業銀行上海分行了解到,在該行26萬核心客戶中,50周歲以上的佔到六七成——在利率市場化和網際網路金融衝擊的背景下,這一群體恰恰是“存款搬家”概率最小的客戶群。

  因為重視此“寶”,興業銀行上海分行最近全面升級以中老年客戶為主要服務對象的“安愉人生”綜合金融服務方案,圍繞養老財富、養老融資、便捷金融、增值服務等主要內容,定制專屬養老理財産品,簡化手續,確保穩健收益,並顧及實際需要靈活安排資金。

  興業銀行上海分行相關負責人指出,50歲以上的客戶人群大多處在退休前期或者已經退休。在退休前期階段,主要目標是開始為退休生活進行儲備;進入退休期階段,收入來源減少且下降明顯。一方面,休閒娛樂成為生活的主要部分;另一方面伴隨著年齡增長,健康風險隨之而來。因此,對於中老年人來説,理財變得很重要。但與年輕人不同,中老年人在財富管理方面注重降低投資風險,同時又希望保持收益穩定,以支撐退休後休閒生活、健康養老的支出。

  市場評估發現,中老年人在綜合金融方面有很多增值服務需求。興業銀行上海分行同樣傾情投入。比如法律顧問服務,中老年人可以一年不限次數地進行法律電話諮詢,就關心的醫療權益、贍養、家政服務、遺囑等方面問題進行諮詢,也可以請專業的律師協助審查自己關於財産轉讓、商品買賣等方面的合同。而在健康醫療方面,滿足一定條件的客戶可以享受健康體檢、專家掛號預約、全程導醫、手術或住院安排等。銀行方面還針對老人精神文化方面的需求,搭建書畫、太極拳、聲樂、親子教育、鑒賞五大平臺。金融服務的內涵延伸了,中老年客戶群對銀行的黏度也增強了。

  針對當前各類金融詐騙頻發、中老年人特別容易上當的情況,興業銀行上海分行特別建立了“拉網聯防”的全市網點共同防範機制。一旦發現一位客戶疑遭詐騙的情況,立即通報全市所有網點共同防範,防止犯罪分子哄誘老年客戶到不同網點“闖關”。

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