評估洗錢和恐怖融資風險有新規
- 發佈時間：2014-11-17 05:31:45 來源：南方日報 責任編輯：羅伯特
南方日報訊 （記者/郭家軒）為指導保險機構評估洗錢和恐怖融資風險，合理確定客戶洗錢風險等級，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，中國保監會專門起草了《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（徵求意見稿）》並於日前向社會公開徵求意見。《徵求意見稿》中明確界定了保險機構的洗錢風險，即保險機構提供的産品或服務被用於洗錢進而導致保險機構遭受損失的不確定性。
《徵求意見稿》要求保險機構制定洗錢風險控制政策或洗錢風險控制目標，根據控制政策或控制目標，制定相應流程來應對洗錢風險，包括識別風險、開展風險評估、制定相關策略處置或降低已識別的風險。此外，保險機構應根據産品或服務、內部操作流程的洗錢風險水準變化和客戶風險狀況的變化及時調整風險管理政策和風險控制措施，並且可以自行確定是否適用本指引，但不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方洩露客戶風險等級資訊。
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