中行：最佳現金管理銀行 建“全球現金管理平臺”——

　　近年來，隨著規模龐大的跨區域企業集團的形成，集團公司總部對集團內部資金控制、調度的需求與日俱增。無論是大型民營、國有企業，還是跨國企業集團，如何對遍佈全省、全國乃至全球的成員單位資金進行高效管理和利用？如何實現企業資訊流和資金流的集中監控？成為企業持續發展不得不面對的挑戰性問題。近日，記者在廣東地區進行市場走訪時發現，不少企業集團客戶已經從中行廣東分行得到全面的現金管理服務，有效解決了上述財資管理難題。

　　文/ 李震 通訊員蔡承君

　　“中銀全球現金管理平臺是中國銀行為企業客戶提供的本外幣、境內外、一體化的全球性金融服務方案，業務範圍涵蓋賬戶管理、收付款管理、流動性管理、跨境管理、投融資管理、風險管理等，並設計電訊、鋼鐵、輕工、能源電力、航運、零售、集團財務公司、海外工程項目、跨國企業、行政事業單位等十大現金管理行業解決方案。”中行廣東分行有關負責人向記者介紹。

　　中銀全球現金管理平臺

　　為客戶提供現金管理服務

　　截至目前，中行廣東分行全球現金管理平臺累計已為分佈在全球各地的超過8000個成員單位提供全方位現金管理服務。

　　“中銀全球現金管理”是中國銀行廣東省分行為企業客戶提供的本外幣、境內外、一體化的全球性金融服務方案，緊緊圍繞“擔當社會責任，做最好的銀行”的戰略目標，秉承“以客戶服務為基礎、以産品創新為動力、為客戶創造價值為目標”的經營理念，依託專業服務團隊和國際化人才隊伍，利用遍佈全球的網點資源和功能豐富、運作安全的現金管理平臺，以及豐富的客戶服務經驗，傾心服務客戶、服務社會，持續推進金融産品和服務模式創新，爭做現金管理業務客戶首選銀行。

　　特點：六大功能模組

　　7×24小時現金管理服務

　　産品功能方面，中國銀行自主研發的全球現金管理平臺，建立了包含賬戶管理、收付款管理、流動性管理、投融資管理、風險管理、跨境現金管理6大功能模組、百餘個産品的完整現金管理産品體系，特別是在跨境方面，中國銀行依託遍佈全球的海外機構網點、海外業務的傳統優勢和豐富的代理行合作夥伴，實現了多時區、多幣種、多賬戶跨境現金管理，可為本地客戶、“走出去”客戶和“走進來”客戶提供境內外、本外幣一體化現金管理服務。此外，中國銀行全球現金管理平臺採取滾動研發機制，每年至少投産更新兩個版本，確保了中國銀行現金管理産品能夠緊跟市場變化和客戶需求。

　　渠道便利方面，中國銀行廣東省分行境內網點已超過1000家，並依託總行在37個國家設立的620家海外機構，與全球179個國家和地區的1600余家機構建立代理行關係，依託專業服務團隊和國際化人才隊伍，利用遍佈全球的經營網路、先進的核心銀行系統和現金管理平臺，在全球範圍內提供7×24小時多時區、多幣種、多語言、多業務的一體化現金管理服務，即可支援企業客戶親臨銀行櫃檯辦理業務，又可通過網上銀行“現金管理服務專區”、銀企直連主動推送或SWIFT直連交互等多種渠道實現自助式服務。

　　以偉創力集團為例，作為全球領先的電子産品生産服務供應商和全球500強企業，資金實力雄厚，在全球五大洲30個國家擁有設計、工程、生産和後勤服務，同時作為較早的“走進來”大型跨國企業，偉創力集團一直以來對於選擇合作銀行條件十分嚴格，其現金管理需求在行業中具有極高的代表性。中行廣東分行最終在眾多同業激烈競爭中脫穎而出，成為該集團在中國境內唯一開辦外幣現金管理業務的銀行。正是在與中行廣東分行的良好合作基礎上，偉創力集團建立起了涵蓋境內外、本外幣的全球流動性管理和相應的風險配置措施，依託中行服務網路實現全球範圍內的資源配置，集團整體資金管理和運作效率得到大大提高，財務成本得到有效降低，資金運營效益提升顯著，該集團也因此榮獲2014年9月由《歐洲金融》主辦的“陶朱獎”中的“年度最佳資金管理者/最佳資金管理團隊”大獎。

　　中行現金管理服務也贏得了市場的一致好評和廣泛認可，榮獲《貿易金融》“最佳現金管理銀行”、《亞洲銀行家》“香港最佳現金管理銀行成就獎”等獎項。

　　中國銀行

　　廣東省分行獲獎感言：

　　現金管理作為企業財資管理的核心職能，承擔著公司價值創造的重要使命，中國銀行依託遍佈全球的服務網路、領先的産品創新理念、強大的系統功能支援，能夠為廣大企業客戶提供本外幣、境內外、一體化的全球性現金管理服務方案，最大程度助力公司財資管理價值創造！