廣州農商銀行前身為廣州市農村信用社，于2009年12月改制開業，在全市銀行同業中網點數量最多、覆蓋範圍最廣，目前資産總額近4500億元，存款近3300億元，貸款超1700億元，連續五年入選國際權威雜誌英國《銀行家》“全球1000家大銀行”，2014年排名第210位，居國內上榜銀行第24位，資本實力與國際影響力不斷提升。

　　經過六十多年服務地方經濟與廣大企業的經驗積澱，該行針對珠三角地區經濟特點和企業需求而推出了【贏家】品牌公司金融服務，力求以全新的金融概念和領先的服務模式，為客戶贏得未來，成就大家風範。

　　敬請登錄廣州農商銀行官方網站（www.grcbank.com）或致電客服熱線(961111)，了解更多“贏家”業務資訊。

　　■ 現金管理無所不能

　　企業經營現金為王，廣州農商銀行依託其先進的現金管理平臺，以賬戶管理為核心，通過對收付款、流動性管理、投資理財、短期融資、風險管理等系列産品進行組合，提供智慧高效的銀行“現金管理服務”，幫助企業充分調動資金運轉，有效創造財務價值；實時監控企業資金流向，輕鬆掌握資訊更新；智慧統籌企業賬戶管理，快捷實現資金調配。

　　■ 全面管理功能強大

　　廣州農商銀行“現金管理服務”為企業客戶提供以下管理功能：

　　賬戶管理：提供包括授權管理、收支兩條線、支付限額控制、渠道收付許可權控制、收支對象管理、動賬通知、預警通知及回單驗證等産品功能，為單位客戶提供基於結算賬戶的各種金融服務。

　　流動性管理：提供包括資金歸集、資金池、多級賬簿等産品功能，幫助客戶實現資金集中管理，為客戶量身定制個性化金融解決方案。

　　收付款管理：提供包括各類日常收付款、現金管理項下代收付及集中代理收付等産品功能，滿足客戶付款快捷準確、收入款快速回籠等業務需求。

　　投融資管理：提供包括法人賬戶透支、定期一戶通、智慧存等系列産品，在確保支付結算需要的同時實現企業資金安全增值。

　　跨行資金管理：提供包括他行賬戶餘額和明細查詢、他行賬戶線上支付及他行資金自動歸集等産品功能，滿足客戶跨銀行系統金融需求。

　　同時，廣州農商銀行向“現金管理”用戶提供包括600多家營業網點、企業網銀、銀企e線通等多渠道服務，讓企業客戶暢享輕鬆便捷。

　　■ 先進系統無縫對接

　　張先生是國內一家大型旅遊集團的財務負責人，該集團是集飲食、酒店、旅遊、地産開發、養殖為一體的多元化民營企業，屬下有數十家子公司和控股公司，一直與包括廣州農商銀行在內的多家銀行機構保持業務合作。近期，該集團建立了內部財務管理系統（即ERP），並計劃實現內部財務交易與銀行結算業務的數據對接。

　　張先生向各合作銀行傳達了業務需求。廣州農商銀行迅速組織骨幹研究方案，對該集團經營管理模式進行細緻分析，制定了以“銀企直聯”方式為該集團提供銀行結算服務的現金管理綜合金融方案，在眾多銀行金融方案中獲得了該集團的青睞，經過相關數據介面的開發，目前已經成功上線。

　　該集團現金管理項目一共上線十多家總分公司的近二十個賬戶，廣州農商銀行為其建立了一個覆蓋集團總部及其下屬企業的賬戶管理體系，通過“銀企直聯”系統將該行現金管理業務系統與該集團的ERP系統進行對接，讓客戶使用其ERP系統即可直接完成銀行結算業務的辦理，實現了銀企業務的無縫對接，大大降低了企業財務管理成本。

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