“限卡令”出臺半年 1人仍可持8張卡？
- 發佈時間：2016-05-11 07:36:00 來源：南方日報 責任編輯：潘雯
為打擊電信網路新型犯罪，銀監會去年11月下發了“限卡令”——同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不超過4張。但廣東“民聲熱線”節目調查發現，已有5張卡的客戶仍可新開3張卡，卡數多達8張。中國建設銀行廣東省分行10日上線廣東“民聲熱線”回應指出，如果客戶有正當理由可開卡超過4張，但會繼續加強櫃檯對發卡的審核，同時自動發卡機相應系統也將在年底完成優化。
2015年11月，中國銀監會下發《關於銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪有關工作事項的通知》(以下簡稱《通知》)，要求同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張；如該客戶之前已持有同一商業銀行全國範圍內4張及4張以上借記卡的，商業銀行不得為其開立或激活新的借記卡。
現場暗訪發現，筆者在已有5張建行借記卡的情況下，分別在三家網點通過自助發卡機和櫃檯順利開卡，共持卡數達8張。過程中筆者沒有被拒絕辦卡，也沒有任何網點提醒有開卡限制。
銀監會下發《通知》專門提及，在客戶辦理業務過程中，要主動提示核查本人名下全部銀行賬戶資訊，發現異常及時處置。為何開卡數達兩倍，仍無收到任何提示？
中國建設銀行廣東省分行信用卡中心(電子銀行部)總經理丘文娟表示，如果客戶有正當理由，要求開卡數量超過4張，商業銀行可以經過核實作酌情處理。但相關網點的確存在執行不到位的情況。
什麼是開卡正當理由，如何進行核實？丘文娟介紹，“限卡令”出臺並不是限制客戶開卡數量，主要是為堵住犯罪分子利用批量開卡進行電信詐騙。銀行進行客戶身份核實是關鍵，包括客戶證件、手機號碼等。如果客戶身份證不像本人，銀行會要求客戶提供輔助證明材料，或者根據系統已有問題進行提問，比如家庭住址。建設銀行也針對犯罪分子的特徵進行了總結，讓網點識別可疑客戶。至於開卡用途需由用戶客戶自己陳述清楚。
至於部分自助發卡機如何設置客戶開卡限制，丘文娟表示，系統開發的相關需求在落實中，年底相關功能可以實現。目前自助發卡是視頻和遠端人員在復核，銀行不管是前臺還是後臺都將加強防範。
