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泰康資産搶佔養老金産品先機 年金規模超700億元

  • 發佈時間:2014-10-29 11:58:35  來源:中國網財經  作者:佚名  責任編輯:孫朋浩

  中國網財經10月29日訊 養老金産品發行的政策出臺一年半以來,養老金産品在年金投管機構競爭變局中的催化作用愈發明顯。根據人力資源和社會保障部(“人社部”)近期公佈的數據,截至2014年6月30日,泰康資産管理有限責任公司(“泰康資産“)所運作的標準型養老金産品市場佔比超過50%,遙居第一。

  同時,據人社部數據,泰康資産近三年的企業年金投資管理規模年均增長率超過60%,而市場平均增速約25%。目前,泰康資産的管理的企業年金規模已突破700億元,穩居市場前三。

  泰康資産養老金産品規模超百億搶佔先機

  2013年3月,人力資源和社會保障部(“人社部”)發文允許企業年金投資管理機構(“年金投管人”)發行面向企業年金客戶的養老金産品。養老金産品申購、贖回便利,透明度高,運營操作便捷,向客戶提供了直接選擇不同投資風格的渠道。因此,各年金投管人厲兵秣馬,在這一新的藍海市場上跑馬圈地。

  泰康資産察覺到其中蘊藏的機遇,2013年8月21日,泰康資産成立了兩隻混合型及一隻固定收益型養老金産品,是市場上第一家運作混合型和固定收益型養老金産品的機構。

  歷時一年有餘,泰康資産已從養老金産品的規模、類型、收益等方面建立了牢固的“護城河”。 目前,泰康資産管理的養老金産品總規模已突破100億元,持續保持市場領先水準。人社部公佈的數據顯示,截至2014年6月30日,處於運作中的養老金産品共計37隻,總規模超過280億元。其中,泰康資産已有10隻養老金産品完成了備案,已運作的6隻産品資産規模共計55.30億元,佔市場養老金總規模近20%,其中標準型産品(包括混合型和普通固定收益型)産品規模49.05億元,市場佔比超過50%,遙居第一。

  同時,泰康資産的養老金産品已形成了完整的産品線,覆蓋了股票型、混合型、固定收益型、貨幣型、存款型、基礎設施債權計劃型等各種類型的産品,提供了市場上最全面的養老金産品備選池,給企業年金的資産配置提供良好的選擇空間。

  泰康資産借力養老金産品提升投資效率

  泰康資産迅速增長的養老金産品規模背後是亮眼的投資業績。經過一年多的運作和推廣,泰康資産的投資能力得到了證明,同時客戶也從各方面體驗到了養老金産品的優勢,尤其是中小資金規模年金客戶通過配置泰康資産的2隻混合型養老金産品,實現了超過8%的年化投資收益。

  目前,已參與泰康資産養老金産品投資的客戶超過220家,投資規模超過100億元,特別值得關注的是,通過養老金産品,泰康資産已實現資金歸集管理的中小資金規模企業年金客戶超過100家,大大提高了中小資金規模年金客戶的投資收益和業績穩定性。

  在市場上10隻運作滿一年的養老金産品中,泰康資産管理的穩定增利、強化回報兩隻混合型養老金産品的年化投資收益率均已超過8%,居市場前兩名; 2014年6月下旬,國內A股市場復蘇伊始,泰康資産緊抓時機發行了價值精選股票型養老金産品,至今已取得了超過12%的優異業績,且在同類産品中波動較低。

  泰康資産負責人表示,企業年金的投資應當重視戰略佈局、資産配置,並儘量使投資過程標準化。通過養老金産品,泰康資産提升了在這個努力方向上的成效,使得企業年金投資管理在規模不斷擴大的同時保持優秀的投資業績,保持業績的可複製性。

  記者在調研中了解到,養老金産品已成為企業年金基金降低投資門檻、簡化運營流程、提升投資收益的一大利器。對於中小資金規模企業年金賬戶來説,直接進入資本市場運作存在諸多的困難,業績也難有起色,但通過配置混合型、固定收益型産品,則能夠分享養老金産品的規模優勢,降低組合的投資成本,提高業績的穩定性。大規模的年金賬戶也可以通過申購貨幣型養老金産品來替代相應的貨幣基金,節約投資成本;通過配置股票型、存款型、基礎設施債權投資計劃型養老金産品來提高投資效率和靈活性,穩定投資業績。

  泰康資産企業年金投管規模遠超市場水準

  養老金産品的市場格局與目前企業年金投管人的競爭態勢相倣。企業年金市場市場增長空間巨大,在歷經數年的市場震蕩後,目前企業年金投管人兩極分化態勢也愈發明顯,管理規模最大的年金投管人運作的企業年金規模和規模最小的投管人運作的年金規模之間的差距已超過20倍。

  作為于2007年第二批獲得企業年金投管人資格的泰康資産,雖然是年金市場中的“後發者”,但經過6年多的發展,管理的年金資産在規模上已經超越絕大多數第一批獲得牌照的年金投管人,近三年的企業年金年均投資管理規模增長率超過60%,遠超市場平均水準。在規模上躍居20家年金投管人前三甲。目前,泰康資産管理的企業年金總規模已突破700億元。

  從投資收益率來看,泰康資産的投資業績在規模200億以上的大中型企業年金投管人中排名第一,實現了規模和業績的相互推動。而率先搶佔養老金産品這一“藍海”市場,又進一步加深這種良性迴圈,使泰康資産在企業年金的市場競爭中加速前行。從2007年獲得年金投管人資格至2013年末,泰康資産企業年金歷年的投資收益率也超過市場平均水準。近五年來,在資本市場低迷的情況下,泰康的平均年化收益率近5.4%,遠超3.91%的市場平均水準,有效實現了年金資産的保值增值。

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