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圍繞私人財富管理 信託公司確立三類服務

  • 發佈時間:2014-11-28 07:24:00  來源:中國經濟網  作者:夏 青  責任編輯:孫毅

  百瑞信託在最新發佈的《2014信託財富管理報告》中提到,高凈值各戶人群增大,借助於制度優勢、功能優勢和靈活的投融資方式,信託在私人財富管理領域有著廣闊的發展前景,信託公司應圍繞財富管理,致力於滿足客戶多方面的複雜財富管理需求,為客戶制訂出長期的綜合性理財規劃。

  從具體業務類型上看,主要可以歸納為三類服務:一是狹義上的投資理財,側重於財富的保值增值,目前主要通過信託公司發行集合資金信託計劃來滿足這一需求;第二是財産傳承,滿足高凈值客戶財富的風險隔離和傳承需求;第三就是公益信託服務,幫助客戶更好地實現回饋社會等公益性目標。

  《2014信託財富管理報告》認為,從法律制度層面上講,這類業務最能反映信託公司專業化財富管理機構的功能定位,但客戶資源更多地掌握在銀行和券商等機構,在一定意義上講,客戶資源瓶頸對於信託公司私人財富管理業務的廣泛開展存在著一定的約束,但是從另一個角度講,信託公司對信託財産運用方式的靈活性和多樣性是商業銀行等其他金融機構所不可比擬的,即使在銀行、券商、基金等投資門檻低到幾萬、幾千元,而信託公司面臨著100萬元的投資門檻這種不對等的競爭格局下,近幾年信託公司的理財産品仍然取得了優異於其他金融理財産品的業績。隨著對英美法係各類型信託業務的引入和信託公司自身的創新,信託公司應積極拓展此類業務。

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