全國政協委員，國家金融監督管理總局上海監管局黨委書記、局長王俊壽：合力構建金融大監管格局

　　中央金融工作會議強調，“要全面加強金融監管，有效防範化解金融風險”，提出“切實提高金融監管有效性，依法將所有金融活動全部納入監管”。

　　全國政協委員，國家金融監督管理總局上海監管局黨委書記、局長王俊壽近日在接受中國證券報記者採訪時表示，防控風險至少涉及三個層面、六大責任的落實。他建議，合力構建金融大監管格局。落實好體制，加快形成適應金融強國建設需要的監管體制；健全好機制，穩預期、樹信心、促合規；完善好法制，填補空白，減少掣肘，提升實效。

　　多管齊下綜合施治

　　王俊壽認為，金融本身是經營風險的行業，防控風險是金融工作的永恒主題。風險體現在兩個層面：一種是市場內生的、天然的風險，對此要尊重市場規律，最大限度做好對沖和緩釋；另一種是外在的、人為的、多有風腐一體特徵的風險，更應予以防範處置。“當然，兩種風險也會交織。因此，必須對症下藥、多管齊下、綜合施治。”

　　在王俊壽看來，這至少涉及三個層面、六大責任的落實。第一層面，股東、高管責任是“內環”。這是最核心的，他們既是公司治理的牛鼻子，更是風險防控的主心骨。解鈴還須繫鈴人。但一些大股東將金融機構作為“提款機”，一些高管專注于謀求個人利益，委託代理行為扭曲，這是造成很多金融風險的深層內因。

　　第二層面，機構、行業責任是“中環”。關鍵是加強機構自律與行業互律，對風險做到防之於未發，治之於未萌。而目前相關責任落實存在缺陷，有的機構合規管理不到位；行業組織協調維權服務不足，在促進行業良性競爭、形成風險化解合力上作用發揮不夠；有的第三方機構出具虛假會計、審計、評估報告，給了風險蔓延可乘之機。

　　第三層面，監管部門、地方政府責任是“外環”。通過落實屬地責任、兜底責任，強化“五大監管”，織密兜牢風險防控的安全網。過去一定時期金融監管部門與地方政府間條塊化監管協作不足，存在監管盲區，“防火”不夠有效，“滅火”過於冗長，風險處置耗費大量資源。

　　在前三層面以外，全媒體時代，公眾監督與輿論監督對風險防控同樣有巨大力量。目前，金融領域相關監督的積極性、判斷力、執行力仍有待提高，“吹哨”作用有待進一步發揮。

　　及時推進法律法規“立改釋”

　　在落實好體制方面，王俊壽建議，深入貫徹落實中央金融工作會議精神，加強黨中央對金融工作的集中統一領導，按照行政區劃和機構等級，實施分層負責。中央金融監管部門及其派出機構嚴格履行監管職責，同時對地方承擔金融管理職能的機構加強業務指導和監督。地方黨委政府加強統籌協調，切實抓好屬地金融機構黨的建設、防範處置風險等工作，保證屬地金融穩定。進一步加強央地資訊共用和監管協作。提高監管前瞻性、精準性、有效性、協同性。強化“對監管的監管”，加大責任追究力度。

　　在健全好機制方面，王俊壽具體表示，一是健全監管全覆蓋機制。落地央地協同的矩陣式監督管理機制、監管兜底機制、監管責任認領機制，加強上下貫通、左右協調，確保無死角、無盲區、無例外。二是健全行業自律機制，進一步發揮各行業協會的自律、維權、協調、服務功能，最大程度靠行業自身力量解決行業自身問題。三是健全對第三方機構監管機制。明確對會計師事務所、律師事務所等實施監管的立法授權，賦予金融監管部門對虛假陳述等違規行為的直接處罰權。四是健全消保機制。層層壓實責任，嚴肅查處侵權行為，同時加強投資者消費者教育，正確認知金融風險，推動增強公眾監督和輿論監督效用。

　　在完善好法制方面，王俊壽建議，圍繞“管住金融事、管好金融人、管到關鍵處”的立法意圖，于法周延，於事簡便，及時推進法律法規“立改釋”。例如，目前《中華人民共和國銀行業監督管理法》(以下簡稱“銀監法”)、《中華人民共和國保險法》(以下簡稱“保險法”)對股東的義務和監管措施的相關規定較為薄弱。銀監法對股東以不正當手段取得行政許可、濫用權利、提供虛假報告、違規佔用資金等未設定專門罰則，保險法對股東、實際控制人實施監管亦缺乏立法授權，相關禁止性行為和各項義務不夠明確。建議以相關法律法規修訂為契機，將機構主要股東、實際控制人納入監管範圍，建立事前準入審批、事中持續監管、事後處置處罰的全流程監管制度，進一步明確細化股東義務、限制性行為和監管措施，全鏈條穿透壓實其風險管理責任。