杭州三隆投資管理有限公司負責人被警方帶走

　　杭州三隆投資管理有限公司工作電腦界面

　　中聚祥平臺網站

　　不論是炒黃金白銀貴金屬，還是炒大豆棉花農産品，或者是炒原油煤炭鐵礦石。現在只要通過相應現貨、期貨的網上交易平臺就都可以實現。這些交易大宗商品的網路電子交易平臺，也成為近年來的一個投資熱點。然而，這些宣稱“躺著都賺錢”的現貨、期貨網上交易平臺，竟然也成為不法分子實施理財欺詐的高發區。

　　近日，公安部指揮25個省（區、市）公安機關展開打擊網路投資詐騙犯罪專案的收網行動，共打掉網路投資詐騙公司133個，抓獲犯罪嫌疑人2000余名，凍結涉案賬款1.3億元。這類案件，一個共同的特點，就是以現貨、期貨交易平臺為名實施詐騙，手法新穎，涉案金額巨大，社會影響惡劣。那些本來宣稱“買漲買跌都賺錢”的交易平臺，為何最終卻“買漲買跌都騙錢”？操盤手如何修改價格數據，將投資者引入“吞錢黑洞”？黑莊又怎樣與散戶對賭？

　　現貨期貨的電子交易平臺，也被叫做“電子盤”，是交易大宗商品的網路平臺。通俗的説，它的K線指數與股市的相似，明顯不同的是，現貨期貨平臺可買漲也可以買跌，且一天能完成多次買賣，交易時間一般在18個小時以上。這裡意味著更高的風險，有人一夜暴富，更有人傾家蕩産。

　　牟女士：我是山東濰坊的，它是24號網站被封的，説是詐騙，現在一分沒給。

　　林女士：我是內蒙的，就是想掙錢，沒想到這麼亂，他們有的（虧）一百多萬的，有的幾十萬的，現在已經在全國蔓延開了。

　　李先生：長春。買完了以後大概14分鐘，（平臺）就不好使了，就看那大盤直線下降，瞬間都沒了。

　　2014年以來，有近百位聽眾給央廣新聞熱線打來電話，反映遭遇期貨現貨投資陷阱。而根據公安機關的通報，同樣是2014年以來，我國多地連續發生以現貨、期貨交易為名實施的詐騙案件，涉及25個省、區、市。去年3月，公安部刑偵局牽頭成立“3.20”專案組，專案打擊此類犯罪。近日，新一輪的收網行動開始。

　　3月19日上午，寧波、深圳警方合力在寧波市鄞州區數個寫字樓和居民區展開行動，打掉甘肅中聚祥商品交易中心、雲南高森原油平臺兩個投資詐騙公司，抓獲犯罪嫌疑人55名。深圳市公安局龍華分局史超介紹説，案件線索來自深圳事主報案，雖然這兩個平臺以甘肅、雲南為名，但總部設在寧波。

　　史超：年底的時候接到大量事主報案稱，在中聚祥和高森原油平臺炒原油炒貴金屬期貨被詐騙，兩個平臺的涉案價值，前面中聚祥有3600萬之多，高森原油有4000萬，光中聚祥平臺相關事主就有大幾百人，被騙的事主少則損失幾千上萬，多則就是上百萬，有些還抵押了房子，拿出退休金來投資，結果血本無歸。

　　據介紹，這些現貨期貨平臺的投資詐騙是鏈條式運作，一般交易平臺的總部並不直接和客戶産生關係，而是通過代理公司發展下線，招攬客戶。

　　3月20日中午，在杭州東部國際商務中心，專門為交易平臺做代理業務的杭州三隆投資管理有限公司，多名負責人被警方帶走。

　　浙江省衢州市公安局刑偵支隊大隊長鄭敏宏：我們今天把總公司端掉了，下面涉及到幾十家代理商，總公司它自己有個交易的平臺，然後招攬代理商，然和通過代理商發展客戶。

　　據了解，這些虛假現貨、期貨平臺的的盈利主要靠客戶的虧損。

　　鄭敏宏：獲利的模式從公司角度包括客戶的虧損包括點差，代理商收的是返傭，是從公司獲取的利潤裏面抽一部分給代理商。

　　公安機關的調查發現，通過期貨現貨平臺實施詐騙的案例雖然不少，但作案手法大同小異，一般採取公司化運作，犯罪團夥主要有“股東”、“分析師”，“操盤手”“業務員”“代理商”5類人員構成，角色分工明確。

　　首先，犯罪團夥的組織者，也是最高層“股東”，通過註冊空殼公司、購買交易平臺軟體、租用伺服器、在網際網路上搭建一個虛假的交易平臺。但在這個平台中，受害人往往最先接觸的是犯罪團夥的最底層“業務員”。

　　受害人謝先生：不知道他們在哪把我的手機號搞到，加我的微信，買漲買跌都賺錢，而且一天多次交易，資金放在第三方監管。有一個騙子是業務員，就在微信上跟我聊天，説他家裏條件很好，他父母是做什麼的，他一個月可以做多少錢，最開始大家肯定是有所防範，他就投其所好，在微信上曬他賺了多少錢，做一個引誘我們上當的手段。

　　甚至有“業務員”假扮美女，用動人的QQ頭像做誘餌，招攬客戶。重慶晨優電子商務有限公司犯罪嫌疑人劉某告訴記者，“業務員”主要尋找的是做股票的客戶，每個業務員都有一套“話術”。

　　劉某：我們可以加好友，問他做股票不做，一般情況下一天要加三到四百個好友，其中有10個股民，或者10個做過投資的，再從裏面篩選出5個有意向的，最後有兩到三個只要他做，我們就賺。其他的方法就是買（客戶）資源，在淘寶上買。

　　謝先生在被“業務員”説服，開戶下載軟體後，就接觸的犯罪團夥的上一層：“分析師”。“分析師”會指導客戶的操作，客戶往往先小賺後大賠。

　　謝先生：第一次讓我做，我賺了3萬多，又讓我做了第二把，我又賺了兩三萬，第三次那個老師過來教我操作，做的反向操作，那一晚上26萬一下虧的只有六萬多，又叫我做，就虧得只有一萬多了，短短一兩個小時吧。

　　在交易平台中，電子盤面的數據波動最牽動人心，然而，很多投資人最終發現，不論買漲還是買跌都虧錢，這是怎麼回事呢？受害人李先生説，他的交易突然無法進行。

　　李先生：11點14分，上午，就不好使了，當時看那個大盤就直線下降。當時跌下來多少個點呢，就跌30個點。

　　“操盤手”在犯罪團夥中有較為核心的位置，寧夏伊航商品交易市場擔任“操盤手”的犯罪嫌疑人張某告訴記者，坑錢第一招，就是延遲交易。

　　張某：把客戶的賬戶凍結不能讓他繼續交易了，凍結之後由操盤手進行盤面操作，進行價格拉動後，造成客戶虧損。

　　不僅交易時間可以改動，甚至交易的數據也可以在後臺更改。坑錢第二招，修改K線圖。重慶市公安局刑警總隊康飛副支隊長説：本身來説就有一個共性，就是先讓你以為我這個盤是真是的盤。比如説農産品交易，你每天看到的點位最後和鄭州交易所最後形成的點位保持一致，比如大蒜，點位是多少，點位保持一致，但線是人為劃出來的，讓大家趕緊找個數據是不是從鄭州交易所來的，這實際上是操盤手在持盤。

　　坑錢第三招，黑莊用虛擬資金與散戶對賭。實際上，很多虛假的交易平臺就是一個封閉賭場，並沒有任何大宗商品的儲備。在這個零和遊戲裏，註定散戶輸的賭局，因為詐騙公司的利潤均來自客戶的虧損，“黑莊”的交易杠桿要遠遠高於散戶，相當於“作弊”。

　　“操盤手”張某：他主力操作，杠桿會非常大，也就是説操盤手的杠桿很大，有一比一百的，可能有一比一千的，相當於把資金按照一定倍數放大以後就可以控盤。同樣的資金，客戶花100塊錢只能買10件商品，主力的操盤手可以買100件或者1000件。

　　此外，這些平臺在網路上大肆宣傳，比如“零門檻高收益”、“買漲買跌都賺錢”等等，往往承諾資金第三方託管，保證安全。而恰恰第三方支付軟體，成為平臺坑錢的第四招。警方調查發現，第三方軟體往往連結到“股東”的私人賬戶。重慶警方借此打掉了14個網路詐騙平臺，涉案金額3.8億元之巨。

　　重慶市公安局刑警總隊副總隊長陳迅：通過我們對第三方支付平臺的一些詳細的27萬餘條數據，共梳理出91條網路詐騙犯罪的線索。

　　四招騙術之後，最後一招，客戶每做一筆的交易，平臺還要收取不菲的手續費，有的甚至是“分析師”來代客戶操作，部分客戶的虧損一半以上來自手續費。

　　李先生：我平均一天50萬吧，一兩萬的手續費，他們搞的大的一天手續費就四五萬十來萬。

　　五招騙術，招招吞錢，可謂防不勝防。記者調查發現，多數不法平臺僅憑觀察難以分辨，甚至有的還獲取了政府的批文，而普通投資者無法了解這些平臺後臺的運作狀況和實際倉儲情況，多地民警告訴記者，最好的防範措施就是儘量不要參與不熟悉領域的投資。那麼面對市面上林林總總的期貨現貨交易平臺，應該如何甄別？

　　首先，要去地方金融辦查該看交易平臺的備案情況，是否取得相應資質，是否具備現貨存儲的倉庫；第二，再看用戶出入金是否自由，K線是否與國際行情同步；第三，儘量避開使用第三方支付的平臺操作，不要允許賬務被代操作。此外，公安部刑偵局副局長陳小坤建議，不贊同把所有的防範風險責任推給老百姓，老百姓不是專業人員，對這些網路犯罪很難甄別，防範風險責任應該交由主管職能部門去承擔，由其去強化監管職能，加大經濟處罰力度，從源頭上擠壓騙子的生存和發展空間，案件減少了，老百姓損失就減少了，百姓自己還是要保管好自己的錢袋子，儘量不要與一些來路不明的網上公司進行交談、交流和投資，以免上當受騙。