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首個保單貸款證券化項目花落太平 規模5億元

  • 發佈時間:2016-05-04 09:13:43  來源:中國經濟網  作者:崔啟斌 許晨輝  責任編輯:郭偉瑩

  我國首個保單質押貸款ABS(資産證券化)項目日前花落太平人壽。近日,太平人壽與華泰證券(上海)資産管理有限公司合作發行的“太平人壽保單質押貸款債權支援1號專項計劃”,拿到了上海證券交易所無異議函覆,産品于3月底正式成立。該項目發行規模5億元,發行期限6個月,優先級預期收益率3.8%,評級為AAA級。

  據悉,帶有儲蓄性質的人身保險單是投保人的一筆資産,具有現金價值,必要的時候,投保人可以所持有保單現金價值作為擔保,從保險公司獲得貸款。這就是所謂的“保單質押貸款”。截至2015年底,壽險全行業保單質押貸款的規模已經達到2298.6億元,相比年初增長了27.6%。

  此次太平人壽拿下了保險業內保單貸款ABS項目首單。該公司相關負責人表示,通過項目運作,自身得以實現存量資産盤活,為公司優化投資收益提供了更多的機會和渠道,有利於資産負債匹配。而保單質押貸款作為一類全新的、安全性非常高的基礎資産,也給資本市場帶來了更多的優質選擇,擴大了市場直接融資範圍和規模,進一步降低社會融資成本,優化社會資源配置。

  在確保“合法合規運作”和“客戶體驗不變”的基礎上,太平人壽通過運作保單質押貸款ABS項目,可以優化投資收益,為公司保單質押貸款利率保持在低位甚至進一步降低創造了可能,這將為客戶帶來實實在在的收益。

  對此,上海保監局有關部門指出,該項目的推出是“金改40條”發佈以來,保險機構在自貿區內探索金融創新的有效嘗試,進一步促進了保險業與資本市場的雙向融合。

  此次的ABS項目,不僅是全國首單,更是全球首個保單貸款ABS項目。此前,太平陸續投資了南水北調債權計劃、紐約曼哈頓101Tribeca股權投資項目、首個飛機租賃項目太平-楓丹DVB航空資産股權投資基金項目等多個行業標桿項目。據中國太平發佈的最新年報顯示,中國太平2015年賬面總投資收益率達到7.97%,創近八年新高,高於全行業平均水準。保單質押貸款這筆存量資産的盤活,將有助於太平獲得更多的活動資金,為客戶和公司創造最大的收益。

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