聘任不合格高管實際履職，安誠財險一支公司遭雙罰，年內已有13家銀行保險機構因此被罰

　　來源：財聯社 彭科峰

　　金融行業具備典型的特許經營特色，機構的設置和高管的任職都需要經過監管部門的考察和許可。不過，總會有人肆意妄為。

　　11月5日晚間，國家金融監管總局官網發文稱，安誠財産保險股份有限公司六盤水市中心支公司，因為聘任不具有高管任職資格的人員實際履行高管職責等，被罰款29萬元，相關人員也遭處罰。

　　聘任不合規高管實際履職 安誠財險一支公司被罰

　　昨日，國家金融監督管理總局六盤水監管分局發文稱，安誠財産保險股份有限公司六盤水市中心支公司，因為虛列費用、聘任不具有高管任職資格的人員實際履行高管職責，被罰款29萬元。監管作出處罰的日期為2024年10月25日。

　　同時，魏忠斌(時任安誠財産保險股份有限公司六盤水市中心支公司銷售總監)，因為對安誠財産保險股份有限公司六盤水市中心支公司虛列費用、聘任不具有高管任職資格的人員實際履行高管職責事項負有責任，也被警告並處罰款12.5萬元。

　　今日，財聯社記者查詢安誠財産保險股份有限公司官網發現，該公司註冊資本40.76億元人民幣，註冊地在重慶，經營範圍為：可在全國範圍內開展保險業務經營。據天眼查公開資訊，該公司主要股東包括重慶渝富資産經營管理有限公司等多家重慶市當地國資企業。

　　依據國家金融監管總局官網資訊披露，財聯社記者未能找到魏忠斌此前獲批上任安誠財産保險股份有限公司六盤水市中心支公司銷售總監的審批文件。並且，魏忠斌也未有在其他財險公司任職獲批的資訊發佈。

　　年內13家金融機構因高管未經批准實際履職被罰

　　財聯社記者查詢發現，從監管部門網站資訊來看，除了安誠財險外，年內還有一家保險公司因為高管未經批准實際履職，導致多人被罰。

　　今年4月26日，監管披露，太平人壽保險有限公司河南分公司，因為未經監管部門核準實際履行高管職責；內部管理不到位，被罰款26萬元。此外，劉中秋(時任太平人壽保險有限公司河南分公司總經理)、朱雲濤(時任太平人壽保險有限公司河南分公司助理總經理)、丁雲娟(時任太平人壽保險有限公司鄭州中心支公司副總經理)等三人也因為對對太平人壽保險有限公司河南分公司未經監管部門核準實際履行高管職責的違法違規行為負有責任，被予以警告並罰款數萬元。

　　財聯社記者統計發現，年內還有11家銀行機構因為未經任職資格核準實際履職遭遇處罰，涉及台州銀行杭州分行、夏邑縣農村信用合作聯社、惠安中成村鎮銀行、新疆輪臺農村商業銀行、貴州銀行、浙江三門銀座村鎮銀行、平安銀行、華夏銀行西寧分行、雲南石屏北銀村鎮銀行、雲南昭通昭陽農村商業銀行、長沙銀行股份有限公司廣州分行等機構。

　　以此統計，年內已有13家銀行、保險機構因為高管未經核準實際履職被處罰。

　　上述案例中最為典型的莫過於長沙銀行廣州分行。

　　9月2日，廣東金融監管局罕見的列出了該行違規上任的高管名單，包括付豪[時任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長(未經監管部門核準)]、劉勇[時任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長(未經監管部門核準)]、曹麟[時任長沙銀行股份有限公司廣州分行分行副行長(未經監管部門核準)]。