養老目標基金漸行漸近,此前名字中帶有“養老”字樣的部分存量基金紛紛開始更名,去掉“養老”二字。
多只養老基金更名
今日,華夏基金髮佈公告,決定自5月10日起,將旗下“華夏永福混合型證券投資基金”的名稱修訂為“華夏永福混合型證券投資基金”,基金簡稱修訂為“華夏永福混合”,基金代碼保持不變。
本週以來陸續更名的養老主題基金還有不少。
昨日,寶盈基金旗下“寶盈祥瑞養老混合”、“寶盈祥泰養老”同時發佈公告稱,基金名稱分別變更為“寶盈祥瑞混合”、“寶盈祥泰混合”,並相應修改基金合同和託管協議。
華安基金也在昨日發佈公告稱,自5月9日起,“華安添頤養老發起式基金”更名為“華安添頤混合型發起式基金”。
今年2月11日發佈的《養老目標證券投資基金指引(試行)》要求,在該指引實施後,基金名稱中已經包含“養老”字樣的公募基金,不符合本指引要求的,基金管理人應當在3個月內履行程式修改基金名稱,“養老”産業投資主題基金除外。
對比指引要求可知,華夏永福養老、寶盈祥瑞養老、寶盈祥泰養老及華安添頤養老均是偏債混合基金,以絕對收益投資理念打造符合養老需求的低風險投資特徵,並非養老産業主題基金,因此只能更名。
一家也有存量養老基金的基金公司人士稱,該公司之前發行的主打絕對收益策略的養老基金更名流程也已經上報證監會,5月份應該能完成基金改名。
距離指引要求的最後期限日不到10個工作日,預計其他相關基金也會陸續更名,去掉“養老”二字。
逾七成養老基金
年內收益為正
在早前沒有明確規定之前,存量的養老基金類型繁多,涉及股票、指數、債券、混合、分級等多種類別,投資策略主要分為養老産業主題投資基金和以絕對收益策略為主的偏債混合基金。
以鵬華養老産業基金為例,該基金的投資目標為在有效控制風險前提下,精選優質的養老産業上市公司,股票資産佔基金資産的比例為80%~95%。
海富通養老收益混合基金則是絕對收益策略的養老基金代表,該基金具有0~95%的靈活倉位,基金的投資策略為在嚴格控制下跌風險的基礎上,積極把握股票市場的投資機會,確保資産的保值增值,實現戰勝絕對收益基準的目標,為投資者提供穩健的養老理財工具。
根據Wind統計,目前存量養老基金中有7隻是養老産業基金(包括股票、指數、分級等類型),有11隻是主打穩健收益的基金,多為債券和混合基金。根據養老目標基金指引要求,這11隻主打穩健收益的養老基金面臨更名。
從年內業績表現來看,18隻養老基金平均收益率為1.32%,其中13隻收益為正,表現最好的工銀瑞信養老産業股票基金年內收益率達到16.60%。
從長期業績看,成立滿3年的主動型養老基金收益分化嚴重,表現最好的泰達宏利養老收益A近3年回報23.39%,表現最差的一隻養老産業基金近3年回報為-9.39%。
(責任編輯:張明江)