中國領先的資産管理公司華夏基金1月15日舉行發佈會,旗下子公司華夏財富正式發佈“華夏查理智投”APP。查理智投作為智慧投顧解決方案,借助大數據運算、機器人服務等多維度的技術突破,有望幫助投資者大幅提高投資理財效率,解決用戶養老、教育以及財富增長三大痛點。至此,華夏基金在打造全能財富管理平臺方面又邁出堅實一步。
據介紹,查理智投將借助人工智慧技術,通過客戶畫像和場景定位精準挖掘客戶實際需求;同時,借助演算法和模型匹配相關配置方案,希望以低成本提供個性化的智慧投顧服務,滿足每個投資者在不同人生階段、不同風險收益偏好的需求。
有別於市場上的其他智投服務,查理智投從生活場景入手,目前華夏查理智投1.0版本包含養老智投系列、教育智投系列、增利智投系列。華夏財富在這款産品上打造了基於智投和智顧兩個層面的全鏈條服務模式。在智投層面,用戶可以享受一鍵下單、一折費率等多重便利;在智顧層面,該款産品提供包括智慧規劃、查理推薦、查理智囊和查理解密四大投顧利器。單個投資組合的投資門檻為500元,以便投資者低門檻體驗智慧投顧。
國內、國外的多項研究數據都表明,有持續專業投顧服務的用戶,投資收益、財富水準都要明顯超越無投顧服務的人群。但金融行業投顧服務的昂貴成本又成為阻擋更多用戶獲取優質投顧服務的障礙。此次發佈的華夏查理智投,通過集中應用大數據計算、人工智慧投顧等技術,大幅拓寬了投顧服務範圍,讓更多投資者有機會獲得更好的財富規劃、投資服務。
華夏基金副總經理李一梅表示,“多年來,華夏基金一直秉承‘為信任奉獻回報’的企業宗旨,為投資人創造了豐厚的回報。但我們也發現,不少投資人財富缺乏規劃,投資行為短期化,收益水準大幅低於基金收益指數。我們希望能夠改善投資者的理財體驗,幫助投資者提升投資收益。在這個背景下,基於華夏基金20年的資産管理經驗和客戶投資顧問服務經驗,最終在科技賦能之下,華夏財富推出了華夏查理智投APP。”
華夏財富總經理張暉表示:“華夏查理智投一大特點是從生活場景入手,將用戶生活需求目標和理財方式進行了連結,切實解決投資者生活的痛點。通過科學的規劃,長期的投資,原本許多遙遠的投資目標是有可能實現的。”
在華夏查理智投背後,是華夏基金多年的專業投資能力支援。華夏基金在業內最早提出了“研究創造價值”的投資理念,建立了業內最大的投研團隊之一,形成了穩定而長遠的投資管理模式。
華夏基金資産配置部行政負責人孫彬表示:“為了做好資産配置服務,華夏基金早在2016年,就抽調各部門業務骨幹組成資産配置部。華夏查理智投系列組合的投資,我們重點關注兩大焦點,第一是做好資産配置,這方面華夏基金結合過去20年的投研歷史,形成了基於宏觀(Macro-economy)、估值(Value)、政策(Policy)的MVP分析模型。第二,做好優選基金經理和基金,借助對基金投資的理解,識別投資經理的能力圈,尋找針對特定風格(策略)有望獲得持續超額收益的基金。”
科技拓展邊界,理財賦能生活。人工智慧本質上是順應人類時代發展的智慧工具。如果資産管理公司能充分地利用好人工智慧的發展,結合金融服務的特性,將有機會大幅提高投資理財的效率,進而為投資者創造更加從容的投資環境。
(責任編輯:張明江)