2017年的基金市場已經畫上了圓滿的句號。2018年新年伊始,上證綜指強勢走出一波“四連陽”行情,公募基金受益於此凈值也在不斷攀升。那麼在2018年,銀行的理財經理最看好哪些基金呢?為此,《證券日報》基金新聞部記者以投資者身份走訪了北京十幾家銀行,得到了這樣一份基金推薦名單。
值得一提的是,各家銀行在推薦基金時,相比以往更加客觀嚴謹。多家銀行在給記者推薦基金時更多的是考慮基金的穩定性,選擇一些重倉價值股且回撤率低的基金;而在購買基金的方式上,記者走訪的十幾家銀行幾乎給出了一致的推薦方案,採用基金定投的方式,平滑結構性行情下基金的收益和風險。
建設銀行理財經理:
推薦直接買主動偏股基金
上週四下午三點鐘,《證券日報》基金新聞部記者走訪了海澱區一家建設銀行網點,等候區人滿為患,大多都是年老的長者。在了解記者是否有過購買基金的經歷、風險偏好後,該理財經理首先向記者推薦了基金定投的方式:“無論您選擇的週期是一個月、一週還是一個交易日,定投的方式都能很好的平滑市場波動帶來的風險,可能受益不會特別高,但是貴在穩定。”
在推薦基金上,該理財經理表示,目前他不太向客戶推薦買債券型基金,原因一是他不太看好2018年的債券市場,另外,他向記者説到:“買債基真不如直接買偏股基金,這些基金挑得好的話,是賠不了錢的。”
然而,與市場上主流的聲音不一樣,他表示無論是買股票還是買基金,都應該按照“炒預期、賣現實”的方法去進行選擇。具體來説,他認為網際網路概念其實已經過了“炒預期”的階段,伴隨著網際網路技術在實體企業中的應用和落地,網際網路概念股能夠賺錢的能力相對來説已經不大。
在走訪過程中,該理財經理向記者先後推薦了3隻基金,分別是上投摩根核心優選混合、上投摩根智選30混合和華夏能源革新股票。該理財經理表示,上投摩根的這2隻基金有比較鮮明的特點,回撤率低且業績穩定,就連他本人也有定投這2隻基金。
民生銀行理財經理:
圍繞指基和績優基金佈局
當天下午,記者走訪了位於西直門附近的一家民生銀行網點。相比建設銀行的人滿為患,民生銀行這家網點則顯得比較冷清。理財經理很是熱情,他先是對記者目前持有的幾隻基金進行了分析,隨後給出了他的推薦方案。
“我給我的客戶推薦的基金有兩種,一種是滬深300指數型基金,另一種則是2017年業績靠前的股票型基金”,該理財經理對記者表示,如果風險偏好低一些,可以多配置一些指數型基金,風險偏好高一些的,就可以相對多配置一些股票型基金。除此之外,他也推薦記者用定投的方式購買基金,定投週期推薦兩週一次。
在績優基金中,該理財經理還向記者推薦了投資于港股的滬港深基金,在記者詢問其原因時,他説到:“港股市場的投資機會比A股市場要明朗,像騰訊、吉利汽車這些大市值的公司每年都在賺錢,這些都是我們看在眼裏的”。
他也坦誠地為記者打開了他個人的購基記錄,在一隻滬港深基金上已經取得了30%多的收益率。而對於2018年,他認為港股可能會緩和一些,“但是選擇之前業績不錯的滬港深基金,定投一年下來,拿到20%的收益還是沒有太大問題的。”
最後,該理財經理極力推薦記者在該網點購買基金。為此,他向記者展示了民生銀行官網購買基金的渠道,其中絕大多數基金都能享受購買費率一折優惠,這與第三方平臺的購買費率已經持平。另外,在他這裡購買基金,他還可以將客戶加入理財白名單,在單只基金上盈利或虧損一定比例(如5%、10%)時都會有及時的短信提醒。
北京銀行理財經理:
預計春節前還有一次大調整
上週五上午10點,記者走進北京師範大學附近的一家北京銀行網點,該網點為理財經理配置了專門的接待室,與大廳隔離開。該理財經理對記者表示,在她這裡辦理理財業務的人比較多,目前該網點有兩位理財經理。
記者以投資者身份問及在2018年該如何選基金,該理財經理表示,2018年市場風格的輪動應該還是比較快,所以在基金的選擇上推薦那些選股框架比較大一些的基金。除此之外,她還表示,目前大消費板塊已經走到了比較高的位置,現在選擇入場會有比較大的風險。
“按照往年的經驗來説,在春節前還會有一次比較大的調整”,該理財經理對記者説到。她也不建議記者現在入場,等到春節過後,會有比較明朗的投資機會。目前這個時點,相比老基金而言她比較推薦新基金,而在記者問及具體看好的新基金有哪些時,她卻表示,“現在這個時點有點難説,我還是不給您推薦了。”
但是,在新基金的選擇上,該理財經理還是給出了她的建議,在選擇新基金的時候儘量選擇規模較大基金公司的産品,一來大基金公司的産品業績會相對穩定一些,二來大基金公司旗下産品多,也有更多可以轉換的選擇。
此外,記者還走訪了浦發銀行、中信銀行等多家銀行在北京的網點。浦發銀行的一位客戶經理為記者推薦了東方紅系列的基金,除了以往的業績好之外,該理財經理表示,東方紅系列的基金在任何代銷平臺都是沒有購買費率的優惠的,他們也設定了限購金額,這彰顯了他們在基金運營上的底氣和信心。
中信銀行的一位理財經理更推薦記者購買私募基金,向記者推薦了信晟6號這只私募基金,她表示無論是從存續産品歷史業績還是基金經理的投資經理來看,這只私募會是比較不錯的選擇;在公募基金方面,該理財經理向記者推薦了興全合潤分級混合基金,其基金經理謝治宇也即將接管一隻新基金興全合宜A,這只基金也值得關注。
(責任編輯:曹婕)