一位金融律師告訴21世紀經濟報道記者，一般為了報案人的人身安全考慮，可以採用匿名形式。

　　在上海市公安局浦東分局，一名警方相關人士回復稱，不評論網傳立案告知書，不過確實已對融宜寶立案，涉嫌“非吸”。

　　近期，理財平颱風險事件頻發。

　　4月12日下午，網傳融宜寶積家投資管理(北京)有限公司(下稱“融宜寶”)上海分公司浦東分部涉嫌非法吸收公眾存款被上海浦東警方立案調查。

　　13日，21世紀經濟報道記者實地走訪了融宜寶上海兩間辦公室，採訪了多位融宜寶工作人員、投資者等，事件起因在於融宜寶出現兌付困難，部分投資者向上海警方報案。

　　浦東分局警方稱，確實已對融宜寶立案，涉嫌“非吸”。

　　半年前已出現兌付困難

　　12日的網傳圖片顯示，融宜寶辦公室現場混亂，還聚集著部分投資者，並有警方在場。

　　13日上午，21世紀經濟報道記者來到位於浦東新區 鄂爾多斯 大廈的融宜寶辦公室，工作人員仍在正常辦公，不時有投資者前來詢問情況。

　　多位融宜寶工作人員對21世紀經濟報道記者表示，以總公司公告為準，目前公司正常營業。

　　中午，21世紀經濟報道記者又來到位於靜安區招商局大廈的融宜寶辦公室，正是網傳圖片地點，工作人員也在正常辦公，現場聚集著一批投資者。

　　現場投資者告訴21世紀經濟報道記者，融宜寶未能及時兌付本息，且工作人員拒不提供借款人資訊。投資者還稱，警方剛剛來過現場，並帶走了一些材料。

　　針對12日的網路消息，13日淩晨，融宜寶發佈聲明稱：“文中所述公司現場混亂的情況，首先是由一些非法人員故意破壞本公司正常經營秩序所致，該等在場者並非本公司客戶；而警察到訪正是基於該等不法人員擾亂本公司正常的經營秩序、本公司報案後到場處理糾紛的警察，而並非如該文所説是來處理本公司經營問題的警察。警察接到報警後出現場，並不代表本公司經營存在違法問題。”

　　上述現場投資者表示，早在半年前，融宜寶曾出現過未能及時兌付部分投資者本息的情況；三個月前，更多的投資者發現其兌付出現困難。因此，部分投資者向警方報案。但這一説法未獲得融宜寶或警方的確認。

　　警方回復：已經立案

　　網傳一份上海市公安局浦東分局立案告知書(副本)，抬頭報案人為“匿名”，告知書顯示：“你于2016年3月21日向我局(報案、控告、舉報)的上海浦東分局融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海分公司浦東分部非吸一案，經我局審查，認為符合刑事立案條件，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百零七條之規定，已決定立案。”

　　對此，融宜寶聲明稱：“我們注意到抬頭報案人處是‘匿名’，這不符合公安機關相關文書書寫以及發放的規定和習慣，不足為憑。需要説明的是，本公司以及上海分公司並未收到過公安機關就前述案件發出的任何要求協助調查書面或口頭通知。關於本公司涉嫌非法吸收公眾存款一事，亦並無事實依據。目前本公司經營正常。”

　　一位金融律師告訴21世紀經濟報道記者，一般為了報案人的人身安全考慮，可以採用匿名形式。

　　在上海市公安局浦東分局，一名警方相關人士回復稱，不評論網傳立案告知書，不過確實已對融宜寶立案，涉嫌“非吸”。

　　融宜寶官網顯示，該公司包括財富管理、借貸服務、宜寶貸三大板塊，旗下擁有北京融宜寶國際投資管理諮詢有限公司、融宜寶嘉創投資管理(北京)有限公司、融宜寶積家投資管理(北京)有限公司、融宜寶積家資訊諮詢(北京)有限公司和融宜寶積家普惠徵信(北京)有限公司等五家全資子公司。總部設在北京，目前已經在國內超過25個城市擁有分支機構和服務網路。

　　其中，積家財富管理中心隸屬於融宜寶積家投資管理(北京)有限公司，推出了P2P信貸服務平臺，已在全國各大中城市陸續設立了服務網路，累計服務5000多名會員客戶，為客戶配置資産超過50億。

　　21世紀經濟報道記者獲得的一份“個人出借諮詢與服務協議”合同顯示，合同涉及三方，甲方即出借人(投資者)，乙方即融宜寶積家投資管理(北京)有限公司，丙方即北京融宜寶國際投資管理諮詢有限公司。

　　其中，乙方為甲方提供投資諮詢、財務規劃、投資管理等服務，丙方為甲方提供借款人推薦、風險管理及貸後管理服務。

　　另一份名為“資金出借及回收方式説明”的文件顯示，共有積業、積聚、積貴、積智四種債權形式，但該合同並未提及真正的借款人資訊。現場投資者也表示，他們要求融宜寶工作人員提供借款人資訊，但遭到拒絕。

　　比如，關於“積業”債權的説明僅顯示：“甲方委託丙方將按月代劃轉的借款人償還的本息參考丙方推薦進行新一次的出借，款項由丙方代為劃轉給所受讓的債權的轉讓方。”