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2024年11月06日 星期三

14萬網貸投資打入個人賬戶 “自擔保”涉違規

  • 發佈時間:2014-11-06 08:40:27  來源:中國新聞網  作者:劉暢  責任編輯:畢曉娟

  新華社發

  報料人提供的打款記錄,顯示賬戶均屬個人。

  投資者報警獲退款 網站稱兩月前就已取消“資金入個人賬戶”

  “奔著高收益去的,沒想差點被騙了14萬元。”張子文(化名)近日向本報爆料時仍然有些激動和後怕。他向記者出示了多份留言記錄、轉賬清單等證據,舉報一家註冊在深圳的P2P網貸平臺“美貸網”存在“資金打入個人賬戶”“平臺本身提供自擔保”等多項違規行為,希望提醒投資者不要被高額的利潤與虛假的包裝衝昏了頭腦,記得“對自己的錢袋子負責”。

  記者隨後調查發現,該網貸平臺官網上號稱是“中國首家中小企業投/融資網路服務平臺”,目前已完成投融資超過22億元,涉及超過94萬投資者。該平臺的“線下充值”方式確實顯示投資者用於投資項目的資金將打入“法人沈威”的個人賬戶,而該平臺部分投資項目由其平臺的關聯公司提供自擔保。而“自擔保”是P2P監管部門已明確的P2P平臺不得跨越的“紅線”。

  爆料:

  網站5個賬號都是個人的

  張子文告訴記者,今年7月2日,他在美貸網上註冊賬戶,並通過網站上的連結選擇“線下充值”的方式,其後網站上顯示出5個銀行卡賬號,均為“法人沈威”名下的賬戶。他沒有多想,就轉入了14萬元人民幣。

  其後,張子文按照網站指引在充值成功後聯繫美貸網的工作人員,並被告知要通過所謂“驗證”後才能購買投資産品。沒想到工作人員告訴他,由於香港居民身份證和“回鄉證”都無法通過網站驗證,便指示張子文“隨便填寫一個內地的身份證號碼進去,之後我們後臺幫您做修改”來通過驗證。此後,網站工作人員還提供了一個“441422”開頭的身份證號碼讓其來驗證。

  經過這一番折騰,張子文發現其此前想要投標的一款按天結息的“秒標”産品在網站上找不到了。經歷了一下午的無法投標和要求退錢的溝通後,直到第二天上午,張子文發現,網站工作人員所説的退錢還沒有打入他的賬戶,不得已他於今年7月3日向深圳警方報了警。當天下午美貸網便退還了其投資金額,但扣除了千分之二的手續費。

  昨天下午,記者按照美貸網公開的聯繫電話聯繫該網站,隨後轉到負責投資資金的工作人員後,記者被告知:“線下充值只有5個銀行賬號,都是法人沈威的,我們經過人事調整,沈威現在還是我們的董事。”當記者詢問美貸網有無公司賬號,因為其官網上“如何充值”裏明明寫的是打入“公司銀行賬戶”,該工作人員明確告訴記者:“沒有公司賬戶,都是轉到沈威賬戶,然後再由工作人員處理。”

  美貸網回應:

  錢入個人賬戶兩月前已取消

  昨天下午,一位自稱是沈威助理、名叫“張正”的人接通了記者電話,他表示,沈威已經和美貸網沒有任何關係了。而投資資金打入沈威個人賬戶的事,“我現在不在電腦邊上,要去核實下再答覆”。至於自擔保的問題,他則認為是有公司故意在“抹黑”美貸網。至記者截稿,仍未收到張正有關個人賬戶問題的回復。

  昨晚7時20分左右,美貸網官網顯示職務為“美貸網投資決策委員會成員”的鄭賤德先生致電記者稱,據他所知,投資人投資資金打入個人賬戶在2個月前已經取消了。19時30分,記者再登錄美貸網“賬戶充值”,已經不見“線下充值”方式,僅有“網上充值”一項,即將資金通過網上銀行打入第三方支付平臺。

  專家提醒:

  平臺“自擔保”涉違規

  資金勿打入個人賬戶

  深圳地標金融服務有限公司總裁劉俠風表示,投資人在P2P平臺投資的金額打入平臺法人的個人賬戶這是風險很大的一種行為,也是監管方明確禁止平臺操作的方式,投資的資金一旦進入平臺法人個人賬戶就説明平臺碰了錢,這就有違監管要求的平臺不能碰錢的紅線。而且,平臺不應該提供自擔保,自擔保也是監管部門明確禁止的。

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