銀行櫃檯一輸入詐騙者的賬號 系統就會報警
- 發佈時間：2015-05-27 05:36:19 來源：錢江晚報 責任編輯：胡愛善
中大獎、積分兌換、法院傳票……如今，各種電信詐騙層出不窮。不過，這些騙局萬變不離其宗，不法分子為了騙錢，需要上當者向他們轉賬、匯款。
針對這一特點，有銀行開發了一套“黑名單”系統，櫃檯在為客戶辦理轉賬等業務時，只要輸入有詐騙記錄的賬號或者身份資訊，系統就會自動報警。
前不久，鎮海一家工商銀行的網點，來了一位70多歲的大爺，他要向外地匯款10.7萬元。不過，在操作時，櫃檯員工發現輸入收款的賬號後，系統自動提示對方賬戶存在安全隱患。
於是，工作人員向這位大爺詢問了相關情況，並告知對方有可能是詐騙。不過，老人家堅持要匯款，並表示是給親戚匯的錢。
無奈之下，銀行聯繫了公安部門，對老人家的情況進行詳細了解之後，才知道，原來，這位大爺接到過一個自稱是上海市公安局打來的電話，説他名下某張信用卡因透支1.7萬元而涉嫌洗黑錢，需要將所有存款匯到一個“安全賬戶”備查。
為了自證清白，老人家才按照騙子的引導，著急地到銀行辦理匯款。
據了解，立功的這套系統的全稱是外部欺詐風險資訊系統，是工商銀行運用大數據技術研發投産的。這套系統去年投入使用，僅2014年就為寧波市民避免資金損失651余萬元。
據了解，外部欺詐風險資訊系統實現了對電信詐騙的事前防範，客戶在匯款時輸入的收款人賬號，會通過系統自動與外部欺詐風險資訊後臺數據庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，業務處理系統就會自動彈出風險預警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款。
在寧波，這套系統已經對所有通過工行網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，及時向客戶進行風險提示，對電信詐騙犯罪實時自動預警，從源頭上降低了電信詐騙得逞概率。
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