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一張閒置銀行卡網上能賣200元?

  • 發佈時間:2015-05-04 10:29:22  來源:金陵晚報  作者:佚名  責任編輯:孫毅

  舊的,或不再使用的銀行卡該如何處置呢?目前,正有人做起了網上收購銀行卡的買賣,並給予每張卡幾百元的回報,殊不知,他們這種倒賣行為其實是在從事非法活動。

  所謂的買賣銀行卡究竟是怎麼操作的,又是如何觸犯法律的?人行南京分行向記者介紹了幾起買賣銀行卡的案例。

  案例一:用撿來的身份證辦銀行卡賣錢

  今年年初,趙某在路上閒逛時撿到一張身份證,因為身份證上照片與趙某相似,他便保留了下來。回家後,趙某想起曾經在網上看到過收購銀行卡的資訊,一張普通銀行借記卡可以在網上賣到200元左右。生活拮據的趙某打算用這張撿到的身份證去銀行申領銀行卡,並在隨後的幾天用撿來的身份證在部分銀行先後成功辦理了12張銀行卡。最後當其想用此法在某銀行自助發卡區辦理第13張銀行卡時,被銀行工作人員發現並報警將其抓獲。最後,趙某因妨害信用卡管理罪被法院判處有期徒刑3年並處罰金2萬元。

  案例二:盜用身份證辦信用卡套現

  家住南通的沈某顯得更為隱蔽,他首先通過網路購買大量身份證,後證實這些身份證都是他人遺失的。沈某用他人的身份證在網上申請辦理信用卡,然後再弄來兩台POS機,通過信用卡套現的方式將錢轉入自己的銀行卡,直至被警方發現。

  案例三:賣閒置銀行卡惹大麻煩

  2013年年初,鄭某將自己一張長期不用的銀行卡以30元人民幣的價格賣給他人,可到當年年底,警方找上了門,稱其名下有張銀行卡與多起詐騙案件有關,後經調查才得知就是自己賣出去的那張閒置銀行卡。因鄭某未直接參與詐騙,公安部門並未對他進行處理。但是,當地商業銀行已將他列入了黑名單。

  隨意出售銀行卡將承擔法律風險

  據人行南京分行工作人員介紹,目前網上買賣銀行卡的方式有通過網上商城、商品交易平臺、部落格等發佈相關“廣告”資訊,網上買賣銀行卡的內容有銀行卡、身份證、網盾、手機卡、開戶資料等。不管以什麼樣的方式進行買賣,這些行為都違法違規。一方面,買賣銀行卡行為過程中可能會伴隨著非法持有大量銀行卡、買賣居民身份證等違法行為,涉嫌觸犯《刑法》中的妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。另一方面,買賣銀行卡的行為也違反了我國《銀行卡業務管理辦法》等銀行卡業務制度。《銀行卡業務管理辦法》規定,銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

  此外,個人出售自己的銀行卡也面臨著較大的風險。目前,我國的銀行卡屬於實名制,卡記憶體儲了很多個人資訊,如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡,有可能被收卡人用來從事非法活動,給自己帶來巨大的法律風險,甚至承擔刑事責任。非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用於洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等行為,擾亂了正常的社會秩序。一旦所售銀行卡出現信用問題,最終都會追溯到核心賬戶,會導致個人信用受損,甚至承擔連帶責任。

  為了清理網上非法買賣銀行卡有害資訊,凈化網路環境,維護持卡人合法權益,記者了解到,目前,人行南京分行會同江蘇省通信管理局、江蘇省公安廳、江蘇省工商行政管理局、江蘇銀監局和江蘇省委網路安全資訊化領導小組辦公室,已于2015年1月至7月在全省開展聯合整治銀行卡網上非法買賣專項行動,向社會公眾普及非法買賣銀行卡行為的性質和後果,提高抵制買賣銀行卡及個人資訊的主動性和自覺性。高潔

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