央視曝光假身份證也能辦銀行卡 助騙子網上洗錢
- 發佈時間：2015-03-16 09:56:55 來源：北京晨報 責任編輯：畢曉娟
“央視3·15晚會”昨天曝光了銀行卡辦理中的重大漏洞，不但在網路上能直接“買”到附帶網銀U盾的正規銀行卡，利用假身份證，還直接在多家銀行輕鬆辦理了業務。
在一些QQ群裏，有人在公開兜售身份證和銀行卡。一位賣家表示，身份證每張價格200元左右，他每年能夠賣出四五千張身份證。在網上像這樣公開買賣身份證和銀行卡的QQ群，可以輕鬆地找到幾十個。
在QQ群裏，通過一位賣家，央視記者購買了工商銀行、農業銀行、建設銀行和中國銀行四套銀行卡。這些銀行卡除了開戶人的身份證以外，還包括網銀U盾和綁定的聯通手機卡，經過測試這些銀行卡的網銀、轉賬、支付等功能一應俱全。
根據國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規定》，個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件，使用實名。央視記者用一張買來的身份證來到北京建設銀行西四環支行，工作人員驗證完身份證後，直接拒絕記者辦理銀行卡的要求。但同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環支行，工作人員沒有任何疑問，記者就順利辦出了銀行卡。在中國銀行和農業銀行，雖然工作人員也發現身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利辦出了銀行卡。僅憑一張從網上購買的身份證，記者就輕鬆地辦理了三張功能齊全的銀行卡。
正是利用銀行這個漏洞，網上一些人專門幫助騙子幹起了洗錢的勾當。一次洗錢的過程會涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這也給警方追繳受害人錢款帶來極大的困難。
