民生銀行2014年堵截逾1.3萬件金融欺詐案
- 發佈時間：2015-03-05 08:00:00 來源：中國經濟網 責任編輯：郭偉瑩
記者從中國民生銀行了解到，2014年該行櫃檯共堵截13694件金融欺詐案，是上年同期的1.6倍。其中，堵截冒名辦理業務8230件，是去年同期的1.9倍，冒名辦理業務已經成為櫃檯面臨的最主要風險。“當前各類金融詐騙高發，不法分子的詐騙手段層出不窮，這對銀行運營管理提出了更高要求。”民生銀行(600016，股吧)相關負責人表示，從匯總情況看，冒名辦理業務、疑似非法集資、網路詐騙等比較多發，商業銀行必須積極防範和應對，消費者則須提高警惕，謹防金融詐騙。
業內人士介紹，代辦銀行卡冒名開立銀行賬戶的案例逐年增加，且不法分子對銀行代辦流程較為熟悉，來櫃檯辦理業務時準備充分。因此，櫃檯人員在驗證私密問題時應儘量多變，注重比對代辦人與被代辦人的多種資訊，尤其要加強對代辦人身份的核實，如實登記代辦人資訊。
從近期發生的非法集資案例來看，一些非正規理財公司往往選擇中老年人進行行銷，因為他們不僅更看重收益高低，而且通常以“聽人介紹”獲取該投資渠道，不懂得運用網路或其他途徑去核實公司資訊。當前幾次本息均能按期支付時，他們會對這類産品産生相當程度的信任感，從而排斥銀行工作人員的勸導。對此，櫃檯人員在處理中老年客戶的大額轉賬業務時必須多一份耐心，落實“五必問”要求，了解他們匯款的真實意願，盡可能的避免風險案件發生。
對於一些消費者銀行卡內的資金被莫名轉走的案件，主要是受釣魚網站詐騙，洩露了銀行卡的交易密碼、網銀登陸密碼，導致資金損失。對此，銀行櫃檯人員以及移動運營操作人員在辦理開卡以及開通手機銀行、網上銀行等業務時，必須對客戶進行風險提示，告知客戶謹防一切釣魚網站，妥善保管好自己的密碼和短信驗證碼。同時，進一步提高櫃員識別客戶身份的能力，堅決杜絕冒名開卡，從源頭上堵截犯罪分子用於實施詐騙的工具。“民生銀行將進一步創新運營風險管控手段，按照客戶身份識別的工作要求，計劃通過引入櫃檯人臉識別系統這一創新手段，增強網點櫃面的風險防控能力。”民生銀行有關負責人表示，2015年將根據分行試點情況，在全轄範圍內逐步推廣櫃面人臉識別系統。
