緊急提醒！手機突然打不通小心銀行卡被盜刷！

　　手機卡、銀行卡、身份證都在身上，錢卻不翼而飛，惡意補辦手機卡，網際網路犯罪花樣翻新。央視財經《經濟半小時》記者進行了調查。

　　銀行卡從未離身卡記憶體款莫名消失

　　2014年12月18日下午5點左右，家住湖北省荊州市的何先生，下班後到銀行櫃檯去取錢，卻意外發現，賬戶裏的資金少了3萬多。

　　受害人何先生：特別蹊蹺，我報警的時候，我特別納悶兒，我説怎麼會呢。這麼長時間我沒有碰到過，怎麼無緣無故就不翼而飛了，這個錢就不翼而飛了。

　　何先生告訴央視財經《經濟半小時》記者，自己的身份證、銀行卡、手機都不曾離身，銀行卡上的資金卻不翼而飛了，這離奇的事兒真是令人匪夷所思。 發現錢被盜走後，何先生趕忙向荊州市開發區長港路派出所報案。

　　於此同時，一位曹先生卡內的8萬元錢離奇消失。遭遇與何先生出奇的相似。

　　受害人曹先生：取錢的時候因為我知道自己手上有八萬零二百，我想把那兩百取了用了，然後到ATM機上一查怎麼沒錢了，我以為我看錯了，我是不是看錯了，或者什麼，我又查一下，確實是沒有了，只有兩百塊錢了。我當時就人都蒙了。

　　湖北省荊州市長港路派出所民警剛開始認為是熟人作案，可是經過多方偵查之後發現，他的熟人根本沒有作案動機，基本上可以排除他（熟人）作案的可能性。

　　犯罪嫌疑人在廣州的銀行取款

　　那麼究竟是誰取走的錢呢？警方在銀行調取了何先生的銀行資金往來賬目發現， 何先生的3萬元現金是持卡輸入密碼後，在廣州被人正常取走的。可是何先生一直在荊州， 從未去過廣州。銀行卡， 與銀行卡綁定的手機、身份證也從未離身。

　　通過與受害人反覆溝通，警方在梳理案情後，發現了一個重要的資訊，就是在事發當天，受害人的手機都出現了無法正常使用的情況。

　　受害人曹先生：別人告訴我打不通我的電話，我説我的電話很正常，可以在我手上也沒有關機，怎麼打電話打不進來。

　　受害人何先生：當時發現打不通了，因為當時晚上，查（詢）不著了，這個號碼怎麼回事也不打不通了，就打10086，就打服務台問了一下，他説我的卡被補辦了，替換了。

　　兩位受害人的手機卡都被莫名其妙地補辦了，而錢也是在這一天被轉走的。為什麼要補辦手機卡？手機卡和資金被盜走之間到底有什麼樣的關係呢？

　　湖北省荊州市公安局網路安全支隊副大隊長楊雪偉：手機卡他主要是獲取轉賬時的驗證碼，獲取驗證碼之後，然後下一步通過網路方式可以進行轉賬。

　　警方在移動營業廳調查資料

　　也就是説，只有得到手機卡，才能夠在申請轉賬時，獲得銀行的驗證碼資訊，再通過網銀把資金轉走。因此，找到補辦手機卡的人至關重要。警方通過細緻地調查，將目標鎖定了化名為“周傑”的犯罪嫌疑人代某。

　　監控錄影中犯罪嫌疑人周傑的正面

　　犯罪團夥仙桃落網揭開銀行卡資金不翼而飛的謎團

　　荊州市開發區長港路派出所民警瞿佳：我們了解代某這個人，他每天就是上網，他除了在他的出租屋裏睡覺，他沒別的事幹。他上網上什麼，然後發現他聊QQ，誰聊QQ這麼大癮，有多少網友可以聊，後期經過我們後期的刑偵偵查了解，他的QQ裏面全部是一些群，百人以上的大群，供料群、買料群、給料群，不知道是什麼，聊天記錄裏面經常提到料，料是什麼？

　　犯罪團夥的作案結構圖

　　調查顯示，代某作案時，首先是從網上結識販賣資訊的人群。他在網路上先後結識孝感的李某團夥、深圳某銀行職員“小雲”、海南的“王者之戀”，並從他們手中獲取公民身份證和銀行卡資訊。

　　補辦電話卡需要身份證，代某在拿到身份證和銀行卡資訊後，便找到街頭製作證件的人陳某，由他負責製作假身份證。拿到假證件後，代某並不親自到營業廳補辦電話卡，他在網上結識了補卡組織者“踏雪尋梅”並由他們來操作。補完卡之後的轉賬，他則交給了曾某。

　　2015年3月1日，專案組獲知代某將組織團夥成員于近期赴宜昌、襄陽、長沙等地作案。為避免該團夥造成更大危害，專案組決定行動，警方分成了6個抓捕小組及1個機動組，3月2日淩晨，在仙桃市城區將正在交換假身份證，組織補卡人外出的1號對象代某、3號對象“踏雪尋梅”抓獲。同時抓獲多名犯罪嫌疑人。

　　警方在湖北仙桃將正在交換假身份證的犯罪嫌疑人抓獲

　　在曾某的家中，警方同時抓獲另外3名負責取款的犯罪嫌疑人， 在仙桃城區將涉嫌包庇的6號嫌疑對象曾某的妻子付某抓獲，並查獲多個銀行U盾及大量公民個人資訊。

　　犯罪嫌疑人家中存放的大量受害人的資訊

　　與此同時，另一路抓捕小組在制辦假證窩點將5號嫌疑對象陳某抓獲，在現場繳獲大量製造假證工具及多枚假印章. 至此6名主要犯罪嫌疑人全部歸案。核心成員到案後，專案組為斬草除根，決定對為其“供料”的上線及“洗料”下線開展重點偵查，並實施抓捕。3月18日，經過連續多天蹲守，專案組在海南儋州一家賓館內，將正在與兩名女子吸食毒品的提供公民身份證銀行卡資訊的“供料”者，化名為“王者之戀”的何某抓獲。

　　3月26日，專案組在溫州某網吧內將另一位“供料”者李某某抓獲。兩天后，專案組在孝感將李某團夥核心成員余某某抓獲。4月2日，深圳某銀行職員“小雲”被成都警方抓獲，4月5日，山西負責取款的“下料”（取款）人“小郭”、團夥成員楊某某、楊某被專案組抓獲。至此，為代某某團夥“供料”、“洗料”的上、下線被一網打盡。

　　警方在抓捕現場搜出的大量手機和銀行卡

　　湖北省荊州市公安局網路安全支隊副大隊長楊雪偉告訴央視財經《經濟半小時》記者：這代某，一旦上家給他轉款成功之後，他也充其量在本省每一個ATM機旁邊看一下是否轉款成功，取款從來不在湖北省內，從來任何一筆類似這種非法收入，他不會在湖北省境內去取款，他會進一步的轉款，分幾次轉，轉到另外幾張卡，一般轉兩到三次，大部分是網銀轉，轉完之後安排人到外省，我們掌握的，最多的是在湖南轉，取款。

　　通過對犯罪嫌疑人審訊，何某向警方供述了獲取公民個人資訊的途徑。他首先利用銀行卡號生成軟體一次性生成100-200萬張銀行卡號，隨後，利用駭客軟體進行數據撞庫比對，獲取銀行卡密碼。

　　湖北省荊州市公安局網路安全支隊副大隊長楊雪偉：犯罪分子我們抓獲之後，現在演示的情況看，一天可以比對3-5萬條，一條是一個卡號，這3-5萬條可以比對成功多少，10-15個，其實已經很可觀了。

　　犯罪嫌疑人代某:如果説運營商嚴格的把關的話，這個事情我肯定做不了的，補不了我怎麼做這個事。

　　電信運營商的漏洞導致犯罪分子順利補辦手機卡從而盜刷銀行卡。而銀行系統監守自盜使得公民資訊被惡意販賣。犯罪嫌疑人曾某與女友謝某都供職于深圳某銀行，他們利用銀行管理的漏洞，獲取了客戶銀行卡的資訊，進而在網上進行兜售獲利。

　　【半小時觀察】資訊安全馬虎不得

　　犯罪分子甚至都互不相識就可以充分合作，通過網路盜取他人鉅額錢財，這是當前網際網路時代新的犯罪形式。不過網際網路時代一個更重要的特徵就是無論在網上做什麼，都會留下蛛絲馬跡，警方也正式通過網際網路手段成功破獲的這起案件。這個案件給我們帶來的另外一個警示就是，那些掌握了大量用戶資訊的電信、銀行機構，在網際網路時代要對網路犯罪更加警惕，防範各種可能的資訊漏洞，從而有效保障公民的資訊安全。