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南京:浦口警方破獲特大非法融資吸收公眾存款案

  • 發佈時間:2015-01-21 14:37:58  來源:金陵晚報  作者:徐寧  責任編輯:胡愛善

  一個沒有任何金融資質的“合作社”,將內部刻意裝潢得像銀行模樣,並以高額的貼息款誘惑別人來存款。短短一年多時間內,就有200多人上當受騙。

  近日,南京浦口警方輾轉奔赴江蘇、浙江、湖南、福建、上海等地後,成功破獲了這一起非法吸收公眾存款案,涉案金額達到近2億元。

  存1200萬,每週拿20多萬貼息

  王華勇是浙江杭州人,手頭上也有不少閒錢。2014年5月,通過“中間人”的介紹,王華勇來到了南京浦口江浦街道,這裡有一家名為“南京某農村經濟專業合作社”的單位,準備將公司大部分閒置的流動資金存在這裡。

  因為這家“農村經濟專業合作社”承諾,除了按照國家規定的存款利率外,還額外給出高額的貼息。王華勇存入1200萬元進去,除了國有銀行給出的同期利率外,還能每週拿到近2%的貼息,也就是額外再另付20多萬元貼息款。

  然而,在王華勇連續取了4個星期的貼息款之後,該“農村經濟專業合作社”再也沒有往其賬戶上打錢了。王華勇趕緊從浙江趕到了南京浦口。

  在一番交涉後,結果是不要説每週的貼息款,就連自己存入的1200萬元“農村經濟專業合作社”也表示暫時拿不出錢來。

  意識到情況不對勁後,王華勇於2014年6月份向南京浦口警方報案。

  200余人被騙近2億元

  南京浦口警方介入調查後,發現這個“農村經濟專業合作社”的工商營業執照上寫的經營範圍是農業資訊諮詢,與金融類沒有任何關係,更沒有中國人民銀行頒發的從事金融業務的許可證。然而民警在現場看到,該合作社的確在經營金融類的業務,於是浦口警方對這家“農村經濟專業合作社”以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。

  據辦案民警介紹,這起非法吸收公眾存款案中,受害人多為浙江的一些私營業主,南京本地市民因為手頭存款不多,上當受騙者較少。

  這家合作社聘用了多名業務經理,專門在浙江等經濟發達省份吸引手頭有大額閒置資金的客戶。

  從2013年設立,就開始拉存款,但一直沒有什麼生意。2014年為了打響知名度,其許諾給出了除銀行基準利率外,再年貼息率15%到18%的高額回報,來吸儲。

  在這巨大的誘惑下,僅僅一年的時間,就有200多人將自己的存款近2億元存入了這家“農村經濟專業合作社”。其中最多一名私營業主存入近2000萬,最少的也有10余萬元。

  裝修得和銀行一樣就為騙人

  為什麼會有這麼多人上當受騙呢?難道僅僅是因為高額的貼息?據辦案民警介紹,其中還有一個重要原因就是該“農村經濟專業合作社”的矇騙伎倆。

  原來,該“農村經濟專業合作社”在內部進行裝修的時候,就完全是倣造國有商業銀行的模式進行。不僅櫃檯設計像正規的銀行,還有LED顯示屏、叫號機等,就連5個櫃面上都安排有穿著貌似銀行統一服裝的“職員”在辦公。但民警告訴記者,“5個櫃面中,其實只有1個是在辦存款業務的,另外4個雖然都擺放有電腦,但都是聘請來裝樣子,充門面的。”

  當儲戶自己慕名或者被“業務經理”拉來後,一看眼前的場景,跟正規商業銀行幾乎一樣,就已經有八成的信任度。接著該“農村經濟專業合作社”更是通過偽造的文件,打著政府批准融資的特許經營為幌子,讓很多儲戶看到後很放心。

  隨後,警方抓獲了該“農村經濟專業合作社”的法人,也就是老闆劉某某,以及業務經理吳某某、朱某、齊某四人。老闆劉某某交代,他也知道自己開的“農村經濟專業合作社”並不能從事存取款和放貸業務,他這樣做只是為了賺錢。一邊吸收公眾的存款,一邊用這些錢去放貸、投資。再用放貸、投資賺回來的錢支付貼息款,自己賺取差價。

  一開始,劉某某也的確能兌現自己的承諾,給客戶高額的貼息款,所以也一直沒有案發。可是後來,隨著幾筆投資的失利,放貸出去的錢款無法收回,資金鏈徹底斷裂,這才讓案情浮出了水面。

  目前,警方已對四名嫌疑人刑事拘留,另外還有兩名劉某某聘請的副手正在上網追捕通緝中。還有一名劉某某聘請的女高管已經攜款外逃至澳門,也在2014年12月31日,新年鐘聲即將敲響前被南京警方勸返回寧投案自首,這名女高管也成為江蘇警方“獵狐行動”即將結束前,被勸返的最後一名嫌疑人。(文中人物均為化名)

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