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工銀租賃“悶聲賺錢”:凈利潤增速為母行12倍

  • 發佈時間:2015-09-29 07:12:00  來源:中國經濟網  作者:佚名  責任編輯:楊菲

  9月8日,國務院發佈了《關於促進金融租賃行業健康發展的指導意見》,全面系統部署加快租賃業發展。該《指導意見》也被認為是金融租賃行業發展的新動力。

  事實上,從2007年金融租賃行業萌芽開始,經過八年的高速發展期,銀行業協會數據顯示,截至2015年6月份,全國開業的金融租賃公司已經達到了39家,相比2013年的26家增加了13家,行業總資産1.45萬億元,是2008年總資産500億元的29倍。

  近八年來,銀行係金融租賃公司發展迅猛,即便是在近兩年,銀行整體凈利增速放緩的情況下,銀行係金融租賃公司的增長依舊可觀。截至上半年末,工銀租賃的境內外總資産已經達到了2674億元,較年初增長13.47%,凈利潤15億元,增長8.55%,是工商銀行上半年凈利潤增速0.7%的12倍。

  盈利高速增長

  雖然近兩年來,銀行日子不好過,但是銀行係金融租賃公司的日子依舊風生水起。以五大行為例,截至2014年年末,工銀租賃總資産為2356億元,凈資産為190.77億元,2014年實現凈利潤28.13億元,同比增長40.23%,穩居國內租賃公司首位,公司航空租賃為國內第一。

  而在今年上半年,工銀租賃境內外總資産達到了2674億元,較年初增長13.47%,租賃資産2232億元,較年初增長6.07%,營業收入60億元,凈利潤15億元,同比增長8.55%,這與母行上半年的凈利增速0.7%相比,足足為其12倍,對集團利潤的增長起了拉動作用。

  中銀航空租賃則為老牌強隊,雖然在2013年被工行超越,但依舊保持了較快增長。截至2014年年末,中銀航空租賃資産總額為114億美元,凈資産為21億美元,2014年實現凈利潤3.09億美元,同比增長11.55%。

  交銀租賃則排名第三,截至2014年年末,交銀租賃資産總額為1138.42億元,資産餘額增幅和凈利潤增速排名行業前三,租賃資産餘額達1105.02億元,較去年年初增長23.96%。2014年實現凈利潤13.7億元,增幅為18.51%。其還是上海自貿區內首家成功簽約跨境人民幣境外借款的非銀行金融機構。

  此外,截至2014年年末,建信租賃總資産為711.28億元,凈資産為62.20億元,去年實現凈利潤5.05億元,增幅為33.95%。

  農銀金融租賃成立較晚,註冊資本30億元。截至2014年年末,農銀金融租賃總資産為370.25億元,凈資産為40.96億元,全年實現凈利潤1.60億元。

  工銀租賃總裁叢林表示,近八年來,我國的金融租賃業務發展較快但是很健康,不良的融資租賃資産率僅為0.89%,低於商業銀行平均不良貸款率,資産品質保持的比較好,而工銀租賃的不良資産率僅為0.59%,遠遠低於行業的平均值。

  佈局海外市場

  縱觀銀行係金融租賃公司,有一個共同的特點就是重視海外市場。叢林介紹説,在目前工銀租賃近3000億元的資産中,境外資産佔比達到三分之一。其中,航運領域中有100億美元,大約72%為境外資産,航空領域中,已經交付運營的247架飛機中,有半數以上的飛機在境外運營。

  叢林認為,金融租賃為商業銀行綜合化經營做了很好的探索。金融租賃公司幫助企業走出去,同時可以獲得境外客戶的豐富資源,從而派生出傳統銀行業的存貸匯業務,為母行帶來貢獻。而工銀租賃未來圍繞“中國産品走出去、中國企業走出去、國際産能合作”的戰略目標,還會進一步加大海外資産的佔比。

  “我們的目標是成為全球頂尖的海事金融的服務提供商,並在五年內在航空領域的市場份額達到全球前五名”,叢林説。

  中銀航空租賃同樣熱衷於海外市場,今年5月份,中銀航空租賃高調宣佈向其都柏林、倫敦和天津子公司增派員工,以進一步拓展全球業務。

  交銀租賃作為後來者,同樣在加快國際化步伐,交銀租賃董事長陳敏指出,機船資産具有較強的國際化交易和運營的特點,需要在全球範圍內流動、配置與處置。從資産佈局來説,要通過國際、國內兩個市場並舉,全球配置資産。預計到2015年,交銀租賃機隊飛機數量將突破100架,同時增加100架新飛機訂單。為實現上述“雙百架”目標,也需要從客戶上進一步開拓國際市場業務,加快國際化步伐。

  補充資本多元化

  一直以來,金融租賃公司的補充資本方式都較為單一,叢林告訴《證券日報》記者,工銀租賃的70%的資金來源於同業借款,“目前第一期租賃資産證券化項目已經發行,未來還將考慮更多渠道進行融資”。

  事實上,本月初,國務院辦公廳印發《關於促進金融租賃行業健康發展的指導意見》,指導意見稱,允許符合條件的金融租賃公司上市和發行優先股、次級債,豐富金融租賃公司資本補充渠道;允許符合條件的金融租賃公司通過發行債券和資産證券化等方式多渠道籌措資金;研究保險資金投資金融租賃資産。

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