首批14家試點券商名單出爐 “跨境理財通2.0”揚帆起航

　　11月1日，中國證監會發佈消息，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告，14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

　　業內人士認為，此次證券公司參加“跨境理財通”業務試點，不僅有利於證券公司提升産品競爭力和投資研究能力，與銀行形成優勢互補，為投資者提供多元化投資選擇，還將進一步促進大灣區金融市場互聯互通，對推動人民幣國際化和金融市場高品質對外開放具有重要意義。

　　證監會表示，下一步，將會同有關單位持續跟蹤、評估試點效果，不斷完善證券公司“跨境理財通”業務試點，提升服務品質，持續深化粵港澳大灣區金融合作。

　　升級跨境資産配置“工具箱”

　　公告顯示，此次入選“跨境理財通”業務試點的證券公司包括：招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券。

　　華南一家頭部券商相關負責人表示，證券公司客戶對基金、理財等産品接受度更高，與銀行客戶的互補性強。增加證券公司參與業務試點，將使投資者跨境資産配置進一步便利化、多元化，推動“跨境理財通”業務更好服務居民跨境投資需求。

　　券商可提供更為便捷的交易通道。參與試點券商普遍擁有境外持牌子公司，在系統對接、內部開發協同等方面更加便捷。

　　“擴容後的‘跨境理財通’可連通境內外母子公司業務，依託境內資源和優勢，提升中資金融機構在港子公司‘聯通內地’能力，推動證券公司加快國際業務發展，提升國際化水準和競爭力，進一步管理好境內外乃至全球的財富。”國信證券有關負責人説。

　　證券公司與銀行在客戶需求方面互補性強，可提供豐富多元的投資産品。優化後的“跨境理財通”在“北向通”的投資範圍新增了R4級公募基金産品，標誌著跨境金融産品投資範圍不斷擴大。

　　“證券公司與銀行在産品與客群上可形成良好的互補性，證券公司不僅有豐富穩健的收益産品，還有豐富的跨境權益産品。”國泰君安有關負責人介紹，目前，國泰君安已形成首期“甄選100”跨境理財通優選産品清單，涵蓋了從固收到權益三十余個子策略的産品，同時輔以專業的買方資産配置能力，旨在為客戶提供所有跨境資産配置服務，滿足大灣區客戶多樣化的投資需求。另外，證券公司通常具備專業的研究能力，有望為投資者提供專業和有針對性的建議，幫助投資者配置更適合的金融産品。 金融市場互聯互通

　　再添“生力軍”

　　“跨境理財通”試點是金融支援大灣區建設的重要舉措，打通了境內外理財産品市場，為大灣區經濟高品質發展注入新動力。2021年9月10日，“跨境理財通”業務試點正式啟動。

　　隨後，粵港澳大灣區居民跨境理財需求得到釋放，業務規模穩步增長，參與主體日漸增多，“跨境理財通”業務已經成為粵港澳大灣區居民重要的跨境資産配置渠道。

　　數據顯示，截至2024年三季度末，大灣區內地9市已報備32家試點銀行，大灣區參與試點個人投資者12.5萬人，約為去年同期的兩倍，涉及相關資金跨境匯劃金額超900億元。

　　為深入推進粵港澳大灣區金融市場互聯互通，進一步優化“跨境理財通”業務試點，推動“跨境理財通”參與人數和投資規模進一步擴大，2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式實施，被業內稱為“跨境理財通2.0”。

　　“跨境理財通2.0”聚焦提升便利性、拓寬市場、規範服務等方面，帶來多項優化措施，包括增加證券公司參與試點；將“北向通”合資格的公募基金由“R1至R3”擴大為“R1至R4”風險等級(不含商品期貨基金)；將投資者準入門檻從連續繳納社保或個人所得稅“滿5年”降低為“滿2年”，並新增內地投資者“近3年本人年均收入不低於40萬”作為準入的可選條件；將個人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣等。

　　業內人士認為，“跨境理財通2.0”將推動證券公司提升國際化水準和競爭力，更好服務投資者。華南一家頭部券商相關負責人表示，擴容後的“跨境理財通”進一步提升了粵港澳大灣區跨境投資的便利化，促進大灣區金融市場互聯互通。本次增加證券公司參與試點，將推動證券公司提升産品競爭力和投資研究能力，更好服務跨境投資者。

　　此外，“跨境理財通2.0”對推動人民幣國際化和金融市場進一步開放具有重要意義。“擴容後的‘跨境理財通’業務試點使用人民幣進行跨境結算，資金兌換在離岸市場完成，有助於穩步探索和推進資本項目可兌換，進一步促進和深化金融對外開放。”國信證券有關負責人説。