隨著居民生活水準的提高和投資渠道的多元化發展，大眾理財意識正在逐漸增強。投資者教育工作是金融市場永恒的主題，健康的金融市場需要監管機構、金融機構和投資者多方的共同努力，從金融機構承擔的社會責任角度分析，做到對每一位金融消費者負責，是維持交易秩序、落實交易公平和保障交易權益的必然規則。對券商而言，中小投資者收益權維護的重點在於向投資者推薦適合實際情況的産品或業務，幫助投資者在風險控制的基礎上獲得預期收益，警示投資者將可能造成損失的産品投資排除在資産配置之外。華泰證券既是上市公司，又是證券經營機構，一貫高度重視投資者尤其中小投資者的權益保護，從戰略轉型、業務開展和平臺搭建等多維度全面深化落實投資者教育工作。

　　一、文化引領，理念先行，立足戰略轉型的高度把握投資者保護工作方向

　　多年來，華泰證券一直堅持“高效、誠信、穩健、創新”的核心價值觀，立足於“保護投資者就是保護市場”的服務宗旨，內部已經形成了以客戶為中心的文化氛圍。在投資者保護工作活動中，華泰證券一直將經營行為和投資者權益保護結合起來，從戰略轉型的高度把握投資者教育的方向，維護市場公平，構築和諧金融。經過多年的實踐和研究，華泰證券已經初步形成了以常態運作和理性培育目標為根本、以制度規劃和機制建設為基礎、以“紫金講堂”品牌為依託、以投資者適當性管理和投資者教育為抓手的投資者保護工作體系。

　　為應對不斷變化的證券市場環境，華泰證券在戰略上實施了一系列的轉型，2006年就提出了從通道服務向財富管理轉型的戰略目標。在轉型過程中，公司業務經營堅持“以客戶為中心，以客戶需求為導向，以客戶滿意為目標”的服務理念，將業務發展的重心逐漸從簡單地提供交易通道服務轉變為系統化財富管理服務。在此過程中，公司將投資者保護與轉型發展戰略緊密結合起來，以教育促轉型，以轉型帶動投資者理念的轉變。2011年，華泰證券提出打造全業務鏈的戰略構想，為客戶提供全生命週期綜合金融服務。在這個戰略體系下，公司將客戶置於全部業務運作的核心，投資者教育工作相應地擴展到了幫助投資者深入了解各項業務，幫助客戶審視自身的資源優勢和需求，為客戶提供最佳的投資方案，取得了一定的成效。

　　二、分類管理，服務驅動，立足業務轉型的深度建立投資者保護工作機制

　　與幾年前相比，國內證券市場環境發生了天翻地覆的變化，尤其在佣金率持續下滑、證券公司盈利能力不斷被攤薄的大背景下，業務轉型已經成為了行業的一致行動。在所有的工作中，華泰證券始終堅信保護投資者權益就是對投資者最好的服務，秉承“為合適的客戶提供合適的産品和服務”的服務原則，對客戶進行分類管理，創新開展投資者教育。

　　公司積極組織開展“3.15？投資者保護宣傳月”、上交所“我是股東”、深交所走進上市公司等投教活動，倡導正確投資理念。在2015年上半年新股民數量急速增多的背景下，公司策劃了以“您好，新股民朋友”為主題的投教活動，並借助微信圈迅速傳播；在二級市場大幅波動期間，公司在江蘇資本市場網和官網發佈了《華泰證券股份有限公司致廣大投資者的一封信》，向投資者傳播了公司維護市場穩定的舉措和信心。

　　華泰證券踐行投資者保護機制的基礎有三，一是以CRM（客戶關係管理）系統為基礎的投資者資訊庫，通過CRM，可以完整地記錄投資者的基本屬性、風險承受度、持有産品結構、收益情況、客戶回訪調查反饋等資訊，這不僅提供了客戶分類和全方位了解投資者需要的詳實客觀資訊源，讓投資者“體徵”分析服務言之有物、論之有據，更為有效實施投資者適當性管理和教育，完成投資者與業務的適合度分析提供了理論依據。二是以投資者適當性管理制度為核心的規章辦法，通過制度設計規範客戶分類辦法、産品評價機制、業務準入資格、適當性匹配規則，得出合適與否的結論。三是以紫金理財服務體系為主體的服務模式，為投資者提供專業的理財規劃和産品配置建議，引入或創造更多不同的風險投資産品讓投資者自由選擇，幫助投資者甄別海量資訊，理性做出判斷。

　　三、品牌推動，載體運維，立足平臺影響的廣度優化投資者保護工作模式

　　機制是基礎，落地是關鍵，華泰證券已經建成首批全國證券期貨投資者教育基地授牌的實體基地，投資者教育基地和以投資者教育基地為品牌的各項活動是華泰證券和投資者共同參與市場，維護權益的紐帶和橋梁。華泰證券已經確立了“既立足於投教基地的物理網點開展各種形式的投教活動，更走出物理網點的空間，通過線上線下的各類活動，形成與社會公眾基於投教主題的有效結合，打造統一品牌”的推廣思路。基地將更多地承載起基於業務改革發展轉型所必須的業務培訓、風險解讀、適當性警示、操作技能培育等職能，並且將逐步固化“業務知識、投資技能、風險揭示、政策法規、市場研究”為分類維度的課程體系，保持與投資者的互動溝通渠道，及時滿足投資者的教育需求。

　　對華泰證券而言，隨著投教基地的建成和授牌，公司的投保工作體系、規劃、品牌、重心都將面臨一個持續優化和重構的過程。投教基地在擴建改造前，華泰證券以“紫金理財大講堂”為教育品牌，已經開展了多項活動，逐漸形成了以官網、官方微信、漲樂財富通、95597、分支機構現場一體化的投資者保護工作推廣平臺，陸續形成了與媒體合作的“第一財經巡迴投資者教育活動”和“紫金理財空中大講堂”、與社區合作的“百社區千課堂”、與企業合作的“萬家企業拜訪”、與高校合作的“就業實踐培訓”等多個具有一定影響力的主題教育活動。

　　基地建設運維後，依託國家級投資者教育基地的品牌影響力和輻射面，優化和固化投資者保護工作模式將圍繞“以投資者教育基地為載體和品牌，發揮規範化、常態化、品牌化運作功能，不斷提高投教服務水準、公益形象和投教覆蓋面”的工作目標展開。結合投教基地“聚投資事，傳理性觀”的宣傳理念，常態化基地現場參觀學習活動和“基地品牌行進社區、進高校、進企業”的活動是投教基地“走近投資者”的重要抓手，與投教基地配合的投教網站是基地豐富投教品種、擴展交流方式、開展投資調查、傳遞投資知識的有效補充。華泰證券將投資者教育範圍從客戶拓展至學生、居民、企業職工，持續發揮投教基地的影響力和滲透力，踐行國民教育。