“中國財富管理迎來了大發展的黃金時代，但由於發展時間較短，財富管理市場的人才儲備難以滿足客戶快速增長的多元化、多層次的需求，理財顧問的服務理念和專業能力水準都亟待提高。”這些觀點是在日前舉辦的2016北京·四季財富管理論壇之“春生論壇”上提出的。

　　國際金融專業人士協會（ISOFP）中國區首席代表孫英博士指出，2015年可謂中國財富管理元年，財富管理的理念在國內得到普及，來自客戶端的觸動和重視引導金融機構轉型，以便滿足客戶的需求。中國理財市場未來的發展將呈現精細化、差異化、專業化、智慧化趨勢，而專業化是重中之重。理財顧問需要不斷提升專業素養，才能在競爭性市場上取得卓越成績。

　　“ISOFP高度重視中國財富管理市場的發展，繼2010年與人民銀行金融培訓中心合作在中國引入註冊信貸師培訓認證項目之後，今年將在中國首次引入國際認證財富管理師（CWMA）的培訓認證體系，為中國理財顧問帶來國際先進的財富管理理念與技術，幫助從業人員不斷提升職業發展道路，創造新的機遇。”孫英介紹説。

　　論壇提供數據顯示，截至2015年年底中國財富管理市場規模已超百億元，中國財富管理規模在全球屈指可數。

　　專家指出，自20世紀90年代以來，中國財富隨經濟發展迅速增長，分業經營下，金融行業內沉澱了一批傑出的理財規劃人才。但是面對“泛資管”的新金融時代，人才的培養和發展面臨新的挑戰與機遇。

　　金石財策CEO劉幹霄認為，當前中國宏觀環境正在發生深刻的變遷，導致投資格局重塑。因此，理財顧問欲更好地在行業中立足，必須要進行專業知識架構、策略及工具的調整。宏觀環境的變遷主要反映在人口、科技、資本及體制四個根本性指標上。社會人口結構的老齡化引發投資、消費結構的巨大變化。例如，銀發經濟促進醫療保健行業的發展，老年人對資金安排更加謹慎、投資風格保守，在財務規劃上偏向安全、穩健，這為保險行業帶來利好。科技的進步給人的生活帶來翻天覆地的變化，給各行各業帶來變革。以金融科技為例，機器人理財的出現給財富管理市場帶來巨大衝擊，但理財不同於投資，更多的要與人的財務規劃目標相匹配。因此，財富管理必須重視科技，但應強調“顧問為本，科技助力”。時代從短缺走向過剩，催發共用經濟、平臺經濟、知識經濟的誕生和發展。體制改革步伐的加快，使中國經濟進一步向市場化、法制化方向邁進。今天，理財顧問是否能夠洞察時代的變遷，把握趨勢，幫助客戶合理配置資産，實現理財目標，獲得人生幸福，是時代對理財從業者的巨大考驗。理財顧問可以借助科技和平臺的力量，優化業務流程，更好地專注于自身核心能力的提升，實現理想的職業發展進階。

　　中央民族大學法學院教授、中國科技金融法律研究會秘書長鄧建鵬先生從法律角度對當前的非法金融問題進行了深度剖析。他指出，中國經濟市場化、法制化進程加速，快速發展的金融創新令當前的金融市場更加紛繁複雜。近期以P2P跑路為首的非法金融事件層出不窮，理財顧問需要架構一定的法律知識體系，才能幫助客戶更好地辨識非法金融，遠離理財毒丸，在客戶身陷投資陷阱時，協助其運用手中的法律武器更有效地進行維權。