■投資動向

　　中國經濟經過近30多年的高速發展，高凈值人群越來越多。《2015中國私人財富報告》稱，廣東的高凈值人數達到13萬人；千萬富翁居住前十大城市中，四個上榜的廣東城市分別是深圳、廣州、佛山和東莞。據統計，在東莞約有2萬名千萬富翁，平均每500人中有1名千萬富翁。

　　高凈值客戶的家族財富需要打理和傳承，除了私人銀行之外，家族辦公室近年來也在中國興起。近日，東莞首家家族辦公室昭珩家族辦公室開業，試水家族財富傳承的定制式金融服務。

　　目標客戶資産不低於1000萬

　　東莞家族企業眾多，而且第一代企業家大都是白手起家，創造了數千萬元甚至上億元的財富，第一代創業成功的企業家逐步進入晚年，他們積累的鉅額家族財富的傳承需求日益迫切，他們渴望通過子女將家族財富傳承下去，實現家族企業更大的發展。

　　“由於家族資産規劃無序、風險隔離不當以及保值增值手段單一等原因，市內超高凈值人群保有財富及抗風險能力較弱，財富保有率波動較大，家族資産傳承和分享機制缺失。”東莞昭珩家族辦公室總裁袁靖説。

　　據了解，家族辦公室起源於西方，根據美國家族辦公室協會的定義，家族辦公室是“專為富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務，以使其資産的長期發展，符闔家族的預期和期望，並使其資産能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構”。

　　家族辦公室提供的服務通常包括來自財務顧問、律師、註冊會計師、投資經理、證券經紀、保險經紀、銀行、信託等領域經驗豐富的專才。據悉，目前國內一線城市已開始有富裕人群尋求家族辦公室的綜合服務。

　　袁靖説，新成立的家族辦公室針對高凈值客戶，目前並沒有硬性門檻，但目標客戶群的資産通常不低於1000萬元。

　　“目前我們已經積累了一些客戶，家族資産從數千萬元到20億元不等。國內家族辦公室如今大多處於摸索階段，這一業態的核心是信任，因此本土化的市場前景我們很看好。”袁靖説。

　　將主打家族財富傳承方向

　　“在西方，家族企業能順利傳承到第三代的僅13%，順利傳承到第二代的也不超過30%。目前，全中國300萬家族企業的老闆已經超過55歲，未來10到15年要全部交班。”袁靖説，東莞為數眾多的家族企業即將面臨“創一代”與“創二代”的轉型交接陣痛考驗。

　　業內人士認為，家族企業將權力從上一代傳給下一代之際，正是其最容易受傷之時。交接班進程一旦出現失誤，往往會導致家族失去對企業的控制，甚至企業會關門大吉。

　　“因此我們目前的主要業務是主打家族財富傳承的方向。”

　　傳承計劃是企業為了實現控制權從一個管理團隊向另一個管理團隊轉移的目標，而預先制定的包括企業傳承內涵和諸多環節的實施方案。來自國內外的研究都表明，傳承計劃對家族企業的傳承成功異常重要。與傳承計劃配套的企業戰略規劃是傳承過程中能夠幫助企業維護長期持續運營和發展的一項重要活動。

　　“針對東莞財富階層面臨的諸如家族資産規劃無序、風險隔離不當以及保值增值手段單一等問題，我們將提供保護傳承、家族治理、家族投資、法律籌劃、稅務優化、家族健康和家族教育等服務，讓家族財富的傳承更順利。”