運用大數據分析技術 防範電信詐騙
- 發佈時間：2016-03-16 07:00:09 來源：南方日報 責任編輯：羅伯特
近日，記者從工行東莞分行獲悉，該行充分運用大數據分析技術，通過工行自行開發的外部欺詐風險資訊系統——“融安e信”，2015年累計成功堵截電信詐騙22筆，為客戶避免資金損失26.9022萬元。其中自助渠道堵截17筆，涉及金額25.752萬元；櫃面渠道堵截5筆，金額1.1502萬元，有力地保障了客戶資金安全。
據該行有關負責人介紹，為有效破解電信詐騙防控難題，切實保護客戶資金安全，中國工商銀行早于2013年即在國內銀行業中率先投産了外部欺詐風險資訊系統——“融安e信”。工商銀行各級機構與當地公安機關建立了資訊共用合作機制，該系統數據庫收錄了來自全國各級公安部門提供的各類電信詐騙賬戶資訊，集風險資訊收集分析、數據挖掘、實時預警、自動控制等功能于一體。
目前，工商銀行已完成了“融安e信”系統對涉騙賬戶的全渠道布控，對所有通過工行網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行實時篩查，當收款賬戶與系統的風險數據相匹配時，會及時預警提示風險，並阻止業務辦理，有效從源頭上降低了外部欺詐的得逞概率，為客戶資金增加了一道可靠的防火牆。
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