境外媒體稱，非法金融業務令中國付出鉅額代價，北京因此加強對影子銀行的監管以打擊洗錢和資金外逃，這也是為了支撐本國經濟。

　　據德國《經濟週刊》網站2月13日報道，在打擊資金外逃方面，中國進一步加強了對所謂影子銀行可疑活動的打擊措施。中國國家外匯管理局管理檢查司司長張生會13日表示，去年外匯局直接參與破獲利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款的案件共計60余起，涉及地下錢莊交易金額上萬億元。

　　張生會説，今年會繼續打擊地下錢莊。他所在的機構還要求正規銀行加強對可疑交易的監控。此外，外匯管理局也將更加仔細地對保險公司和其他金融交易服務提供者進行審查。

　　報道稱，在中國，保險公司、租賃公司和其他債權人(其中也包括非法企業)活躍于游離在正規銀行業之外的灰色區域。一段時期以來，中國加強了對被明令禁止的銀行業務的打擊措施，尤其以洗錢和不符合法律規定的向海外的資金轉移為打擊目標。

　　去年11月，中國破獲了迄今為止最大的地下錢莊案，涉案金額達數百億歐元。

　　另據香港《南華早報》網站2月14日報道，中國警方正在著手準備，以遏制民間網路借貸行業失控的風險，因為當局預計今年年中可能曝出更多醜聞和違約事件。

　　據兩名上海警官透露，警方已奉命加大力度關閉非法網貸平臺，密切監控合法網貸業務，對可疑犯罪分子及時採取行動。

　　此前，有高級官員表示，非法集資騙局很可能會在今年6月到達還款期限時引發大量違約事件。據消息人士透露，公安部門被提醒要警惕此類事件引發的社會不穩定。

　　報道稱，流動性通常會在每年年中緊縮，因為商業銀行為發佈半年度報告，會要求客戶償還短期貸款。上文提到的消息人士説：“網上銷售的大量債券和理財産品很可能會在今年年中到期。現在已經敲響了警鐘。”

　　在上述警告發佈之前，中國最大的個人對個人(P2P)網貸平臺“e租寶”倒閉。當局稱“e租寶”案件為“龐氏騙局”，而警方在“e租寶”倒閉後已逮捕了21名涉案人員。中國公安部13日啟用了一個非法集資案件投資人資訊登記平臺，並首先對“e租寶”及其關聯公司涉嫌非法集資案件的投資人開放。

　　本月早些時候，中國國務院發佈意見要求各部門和地方政府防範和處置非法集資。此前，中國銀監會于去年12月決定禁止P2P平臺線下融資這一行為。

　　報道稱，自2013年以來，通過網路進行支付、放貸和銷售金融信託産品的網際網路金融業飛速發展，P2P平臺數量隨之激增。P2P平臺本該在貸方與借方之間扮演牽線搭橋的角色，但由於缺乏監管，導致出現了大量非法融資和高利貸騙局。從2014年年底到2015年年中，大量資金通過灰色融資市場流入大跌之前的中國股市，其中大部分來自P2P平臺。

　　中國銀監會説，運營存在問題的P2P平臺有1000多家，約佔全行業機構總數的30%。

　　上海陸家嘴國際金融資産交易市場股份有限公司董事長計葵生説，網際網路金融行業受到的懷疑越來越多是情有可原的，因為大量平臺沒有建立有效的風險控制體系。計葵生説：“P2P市場需要很長時間才能找到一種可持續的發展模式。我們認為現在中國的網際網路金融行業已經進入一個亟須調整的階段。”

　　報道稱，中國領導人將金融穩定作為重中之重，中國的保險業監管部門也試圖通過禁止保險公司通過P2P問題平臺銷售保險或進行投資來防範風險，P2P問題平臺是指那些非法集資然後向客戶提供貸款的平臺。