重點監測借境外買保險從事其他交易的刷卡行為
- 發佈時間：2016-02-06 08:32:42 來源：海南日報 責任編輯：羅伯特
新華社北京2月5日電 （記者姜琳）針對近期有媒體對“中國銀聯將對境外保險類商戶實施單筆限額5000美元”的報道，國家外匯管理局新聞發言人5日回應稱，相關政策早已出臺並未調整。對持卡人通過多次刷卡從事其他目的交易的，外匯局將充分利用銀行卡交易有記錄可查這一特點，會同銀行卡組織、發卡行，對相關持卡人和商戶進行重點監測。
據這位發言人介紹，早在2010年《國家外匯管理局關於下發境內銀行卡在境外使用的禁止類和限制類商戶類別碼的通知》，就將保險類商戶設為金額限制類。考慮到境內持卡人在境外旅遊或商務交往時有購買小額保險的需求，而其中的人壽險又具有投資性質，屬於未完全開放的資本項目。因此，將單筆交易金額設置了等值5000美元的上限。
日前，外匯局已要求維薩（VISA）、萬事達（MASTER）等國際卡組織標識的境內銀行卡發卡行，按照合規性、真實性的要求，執行金額限制類商戶的規定。維薩、萬事達等國際卡組織標識的境內銀行卡，與中國銀聯標識的境內銀行卡，均可在境外保險類商戶使用。
有銀行外匯交易員向記者表示，從2015年下半年開始，有持卡人利用在境外購買大額保險然後退保的方式，將資金違規轉移至境外。
而據外匯局新聞發言人介紹，共有4個商戶類別碼（MCC）涉及境外保險類商戶。中國銀聯近期對境外收單機構進行了調查，發現部分保險類商戶未使用對應行業類別的限制類商戶類別碼，因此要求機構對商戶類別碼的標識和使用進行規範。
“外匯局一直並仍將繼續積極支援銀行卡跨境用於正常、合規的旅遊消費支付，便利國際交往，境外消費、境內購匯還款政策不變。”這位發言人説。
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