“大賽”精彩案例賞析
- 發佈時間：2015-12-03 07:33:29 來源：燕趙晚報 責任編輯：羅伯特
□本報記者 鐘蕾
個人復賽代表案例（摘要）
李先生的理財規劃方案
20號選手 農業銀行 高俊麗
案例：李先生30歲，工作8年，個人年收入約25萬元，其中工資及獎金20萬元左右，單位股份紅利每年約5萬元。配偶年收入2萬元左右，以上均為稅後收入。兒子3歲多，父母都有退休工資和勞保，年收入約4萬。本人及兒子各有保額5萬元的壽險，年繳保費總計8000元左右，繳費期20年，無其他商業保險。擁有90平方米住房一套，市價約80萬，無貸款，無其他負債。持有的單位股份對應的實際凈資産約50萬元，變現需7折；借給親戚8萬元；上市股票一支，市值約5萬元；偏債平衡型開放基金1支，5萬元；貨幣基金18萬元；銀行活期存款1萬元。
評委點評：選手颱風穩健，應變能力強；PPT製作精美，格式完整規範；投資組合多樣，理財建議合理，可執行性強。
團體賽代表案例（摘要）
馬先生綜合理財規劃
1號團隊 建行河北分行營業部陽光理財室
案例：馬先生與董女士均為外企職員，家中有一個8歲男孩，馬先生每月稅前收入20000元，董女士每月稅前收入14000元。2010年夫婦倆購買了一套總價為90萬元的複式住宅，其中貸款60萬20年還清。夫婦倆在股市的投資約為70萬。銀行存款25萬元左右;每月用於補貼雙方父母約為2000元；家庭日常開銷在3000元左右，孩子教育費用1年約1萬元左右。為提高生活情趣，馬先生有每年舉家外出旅行的習慣，約12000元左右。董女士有在未來5年購買第二套住房的家庭計劃（預算80萬元），有購車的想法（預算30萬元），夫婦倆想在十年後送孩子出國讀書，預計每年10萬元支出，共6年（本科加碩士）。
專家點評：團隊表現力強，情景劇模擬案例的形式，生動活潑，通俗易懂；客戶分析透徹，財務狀況診斷準確；投資規劃及産品配置全面，可執行性強。
