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做一份《家庭金融備忘錄》

  • 發佈時間:2015-11-28 15:31:20  來源:新民晚報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  家庭的所謂“金融備忘錄”,一是記載家庭成員的銀行卡、存摺、證券卡、信用卡的主要資訊,一旦丟失可以及時報失並提供正確的編號;二是詳細記載家庭及其成員的主要收支情況;三是記錄家庭的其他的收支情況(比如人情往來等)。

  製作《家庭金融備忘錄》,可以準備一本普通的小本子,把家庭成員的銀行卡(包括儲蓄卡、工資卡、退休金卡、保險金轉賬卡)、銀行存摺、證券卡、信用卡的主要資訊(例如:姓名、賬號、開戶銀行、開戶日期、存款金額等)一一登記在冊——初始的《家庭金融備忘錄》就“誕生”了。

  這裡説“初始”,是因為《家庭金融備忘錄》不是一成不變的,而是需要經常更新內容的,例如:有的存單到期後重新開了一個新的賬戶(轉存),那麼,老的資料就需要更新了;又如,家庭成員的工資卡換銀行了,那麼,舊的資訊就應當及時變更。

  製作一般《家庭金融備忘錄》要注意保密,一般只限當家人或家庭成員查閱;注意保存,不要把銀行卡、存單的密碼寫在《金融備忘錄》上,以免不測。還可以在《家庭金融備忘錄》中記錄家庭的“人情往來賬目”。

  朱世榮

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