外匯局：親友分拆購匯當心進“關注名單”
- 發佈時間：2015-10-02 14:28:00 來源：人民網 責任編輯：羅伯特
原標題：外匯局：親友分拆購匯當心進“關注名單”
據新華社電 自己額度不夠用，借親戚朋友名義集中購匯境外買房？近日，國家外匯管理局重申“個人不得分拆辦理結售匯業務規避限額管理”的規定，要求銀行對分拆結售匯的個人不予辦理業務並納入“關注名單”。
外匯局最新發佈的違規處罰情況顯示，2014年9月，河北承德趙某組織杜某等23人以個人“境外旅遊”名義，將其境內人民幣資金購匯123萬澳元，匯往澳大利亞用於趙某購買境外房産。因違反個人外匯管理規定，外匯局依據外匯管理條例對趙某予以行政罰款。
“目前我國實行的是個人結售匯年度總額管理制度，個人憑有效身份證可辦理5萬美元以內的購付匯。超過等值5萬美元以上的，如果有真實背景的，也可以憑本人身份證明和帶有交易金額的證明材料到銀行辦理。”外匯局經常項目司司長杜鵬表示，有極少數個人和企業借用他人的額度來辦理結售匯，以達到資金跨境違規流動的目的。
據杜鵬介紹，為防範個人項下資金流動風險，外匯局《關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》規定，5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外幣現鈔；同一個人將外匯儲蓄賬戶記憶體款劃至5個以上直系親屬等，都將被認定為個人分拆結售匯行為並進入銀行“關注名單”。
不過，“關注名單”不等於“黑名單”。杜鵬解釋説，納入銀行“關注名單”的個人，外匯局不會暫停其外匯交易和匯款，只是列入兩年內不可享受“通過電子銀行辦理結售匯業務”的範圍。對於個人真實、合法、合理的需求，即使被列入了“關注名單”，仍可憑規定的證明材料和身份證件在銀行櫃檯上辦理。但如果通過分拆匯出等方式，實現外匯資金違規流出，外匯局將依法依規跟蹤查處並予以處罰。
