今年以來，如東農商銀行以重塑“鐵賬、鐵款、鐵規章”品牌為要求，組織全轄網點創建運營工作“三鐵”單位，全面夯實基礎管理，切實防範會計業務操作風險，充分發揮運營管理工作在業務經營中的支援和保障職能，成效初顯。上半年，會計業務量同比上升6.28％，差錯率同比下降0.03％，降幅32.32%，對促進全行穩健經營起到積極作用。

　　目標與責任並重，讓“三鐵”創建人人參與。一方面，以明確的目標引領創建。緊扣“突出控險、注重長效、確保合規”的總體目標，將運營工作等級由高到低設置為“三鐵”一級、二級、三級、達標和不達標5個等級，計劃利用三年時間使全轄“三鐵”一、二、三級單位的比例分別達30%、40%、30%。總行每年與各網點負責人及內勤主任簽訂創建責任書，明確具體創建目標及責任，著力改變基層營業網點重業務經營和信貸管理、輕會計管理的內控管理薄弱環節，提高會計管理責任心和自覺性。另一方面，以嚴密的責任體系落實創建。成立以行長為組長，分管運營工作的副行長為副組長，運營、合規、審計等相關部室負責人為成員的運營工作“三鐵”單位創建領導小組。運營管理部負責創建活動的具體實施，合規、審計等相關部門負責後續評價、檢查，基層營業網點負責人為所在機構創建活動的第一責任人，內勤主任為創建活動的具體責任人，各網點明確各崗位的創建責任，形成“一把手親自抓，分管領導具體抓，職能部門牽頭抓，協作部門配合抓，營業網點共同抓，臨櫃人員重點抓”的工作體系，確保人人參與創建。

　　規範與培訓並舉，讓“三鐵”標準入腦入心。一方面，細化操作流程與標準。梳理完善42項運營管理制度辦法及80項會計業務操作流程，配套流程圖及風險控制節點，圍繞基礎管理、會計核算管理、集中業務管理、現金管理、反洗錢管理、支付結算管理、風險控制及服務管理8項內容，制定“三鐵”單位工作標準，每項內容的標準均得到細化，精準重要環節、特殊業務操作，固化櫃員每日工作流程，確保櫃面業務操作的每一個環節均有準可依。另一方面，完善多層次培訓體系。以開展“全員學規章，提高制度執行力”活動及員工持續教育學校為抓手，按櫃員等級、崗位分級等，分層次、有計劃地開展各項業務學習與培訓，確保業務學習每旬不少於1次，崗位練兵每月不少於1次；不定期組織內勤主任進行點評培訓，將培訓融入到日常工作中，因人施教、因崗施教、因事施教，有針對性地解決會計業務操作流程中存在的問題，確保各項標準執行到位。上半年，已組織支付結算、現金管理等各類集中培訓4次，830余人次參與培訓。

　　獎懲與整改並行，讓“三鐵”成為規矩“紅線”。一方面，加大獎懲力度。將運營工作“三鐵”單位創建納入網點經營目標百分制考核體系，並與個人績效工資、“雙先”考核評比、櫃員等級評定考核掛鉤，年終達到或超過創建目標的，按年度績效工資考核分配辦法獎勵兌現，未達到創建目標或比上年度等級下降的，網點及網點負責人、內勤主任不得參加年度“雙先”評比，扣減績效工資，內勤主任實行末位淘汰，櫃員等級降低一個級次。嚴格的獎懲，促使會計人員把“三鐵”單位創建內化為自覺意識與行為習慣，成為推動“三鐵”制度正常運作的“動力源”。另一方面，嚴肅責任追究與問題整改。對發生嚴重違章行為和存在屢查屢犯問題的相關責任人，對照員工違反規章制度處罰辦法及相關制度，從嚴追究責任，絕不手軟。對各類檢查發現的問題，明確具體整改責任人和整改期限，不講客觀、不講條件，限期整改到位，做到問題查處“絕不放過”，違規問責“決不放鬆”，處罰執行“絕不打折”，從根本上杜絕屢查屢犯，存在問題長期得不到糾正的現象，讓“三鐵”成為鐵規鐵律。在上半年試評價工作中，共下發整改問題251條，已整改到位228條，整改率90.8%，對98人實行經濟處罰2.16萬元，起到較好的警示教育作用。許 華丁佳佳