8月21日，上海市政府辦公廳印發了《關於促進金融服務創新 支援上海科技創新中心建設的實施意見》。日前，上海市金融服務辦公室鄭楊主任就相關問題回答了記者提問。鄭楊介紹，上海市金融辦正會同上海股權託管交易中心等有關方面，進一步細化完善建設方案，形成完整的業務規則體系，穩步推進制度創新，深入研究科技創新板與其他市場板塊的對接機制，爭取在今年9月推出。

　　據介紹，上海股權託管交易中心是地方性場外市場，功能類似于新三板。

　　問：《實施意見》出臺的背景主要是什麼?

　　答：一是黨中央、國務院對金融助推科技創新作出了一系列重要部署。《中共中央 國務院關於深化體制機制改革加快實施創新驅動發展戰略的若干意見》指出，強化金融創新的功能，形成各類金融工具協同支援創新發展的良好局面;《國務院關於大力推進大眾創業萬眾創新若干政策措施的意見》明確，搞活金融市場，實現便捷融資。二是上海市委、市政府對深化科技與金融合作提出了明確要求，《中共上海市委 上海市人民政府關於加快建設具有全球影響力的科技創新中心的意見》(以下簡稱《意見》)提出，推動科技與金融緊密結合，營造良好的創新創業環境。《意見》明確要求，制定包括完善金融支援體系在內的若干配套政策文件，形成可操作的具體實施計劃和工作方案，加快落實各項政策措施。根據市委、市政府的工作部署，市金融黨委、市金融辦、市發展改革委、市科委等市政府相關部門會同人民銀行上海分行、上海銀監局、上海證監局、上海保監局等金融管理部門，經過深入調研，研究制定了《實施意見》。《實施意見》著重推動科技金融服務創新，進一步推進科技與金融的深層次融合，提高科技創新企業融資的可獲得性，為上海加快建設具有全球影響力的科技創新中心營造良好金融服務環境。

　　問：科技創新離不開金融的支援，上海科技創新中心和國際 金融中心同為國家戰略，如何相互促進?

　　答：韓正書記在十屆市委八次全會審議《關於加快建設具有全球影響力的科技創新中心的意見》時指出，“科技不與金融結合，很難發展壯大”，這充分闡明瞭科技與金融相互支撐、相互促進的緊密關係。科技創新和産業化需要金融的支援，同時也為金融體系的創新發展拓展了空間。上海國際金融中心建設為科技創新提供更加豐富的金融資源和服務手段，與此同時，科技創新中心建設中大量的創新活動和科技創新企業成長壯大對資本高度依賴，所帶來的金融服務需求將為國際金融中心建設提供新的內在動力和發展空間。

　　當前，上海正緊緊抓住自貿試驗區建設的大好機遇，積極推動金融領域改革和對外開放進一步深化，加快建設國際金融中心，這與建設具有全球影響力的科技創新中心是緊密互動、相輔相成的，兩者都是重要的國家戰略，都是為了服務經濟社會發展。科技創新中心建設是上海國際金融中心建設的一個鮮明特色和亮點，為國際金融中心賦予了新的內涵;國際金融中心建設也為科技創新中心建設提供了重要支撐和有力保障。只有堅持金融和科技創新雙輪驅動，上海才能具有無限的發展潛力，才能更好地服務全國發展大局。下一步，上海國際金融中心與科技創新中心建設將更加緊密地結合在一起，相互促進、聯動發展。市委、市政府《意見》提出，推動科技與金融緊密結合，營造良好的創新創業環境。今天發佈的《實施意見》就是貫徹落實《意見》的若干配套政策文件之一。

　　問：《實施意見》包括哪些主要內容?特點是什麼?

　　答：《實施意見》主要內容包括：推進多元化信貸服務體系創新、發揮多層次資本市場的支援作用、增強保險服務科技創新的功能、推動股權投資創新試點、加大政策性融資擔保支援力度、強化網際網路金融創新支援功能、鼓勵創新創業服務平臺與金融機構加強合作、建立科技金融服務工作協調機制等8個方面、共20條政策措施。《實施意見》的制訂，堅持三個導向：一是堅持需求導向。《實施意見》著眼于科技創新企業不同發展階段特別是初期階段的需求，著眼于緩解融資瓶頸問題，通過多措並舉支援科技型小微企業發展壯大。二是堅持創新導向。《實施意見》力求深入把握科技創新企業金融服務需求的特徵，通過金融創新支援科技創新，為不同發展階段科技創新企業提供有針對性的金融産品與服務。三是堅持操作導向。《實施意見》從地方政府角度，既積極爭取科技金融創新先行先試，又力求發揮金融政策、産業政策、財政政策的協同作同，使各項創新舉措可操作、可落地。

　　問：請問《實施意見》提出開展投貸聯動融資服務方式創新，具體內容是什麼?

　　答：《中共中央 國務院關於深化體制機制改革加快實施創新驅動發展戰略的若干意見》指出，要“完善商業銀行相關法律。選擇符合條件的銀行業金融機構，探索試點為企業創新活動提供股權和債權相結合的融資服務方式，與創業投資、股權投資機構實現投貸聯動”。借鑒美國矽谷銀行開展投貸聯動業務的成功經驗，《實施意見》提出爭取國家金融管理部門的支援，開展投貸聯動融資服務方式創新，由銀行業金融機構設立從事股權投資的全資子公司，與銀行形成投貸利益共同體，建立融資風險與收益相匹配的機制，開展“股權+銀行貸款”和“銀行貸款+認股權證”等多種形式的股權與債權相結合的融資方式創新。同時，鼓勵民營銀行發揮機制優勢，積極利用其大股東已有的股權投資公司，組成投貸聯動利益共同體，共同分析和篩選項目，共用風控和管理資訊，為科技創新企業提供股權和債權相結合的投貸聯動産品。

　　問：《實施意見》提出推動民間資本進入銀行業，設立張江科技銀行等民營銀行，能否介紹相關情況?

　　答：鼓勵民間資本發起設立銀行，有利於激發民營經濟活力，對於進一步豐富和完善銀行業金融機構體系、增強銀行業服務實體經濟的能力具有重要意義。《中共中央 國務院關於深化體制機制改革加快實施創新驅動發展戰略的若干意見》提出，要“穩步發展民營銀行，建立與之相適應的監管制度，支援面向中小企業創新需求的金融産品創新”。近期，國務院辦公廳正式轉發了《關於促進民營銀行發展的指導意見》，在總結前期民營銀行試點經驗基礎上，進一步明確了民營銀行設立的準入條件、許可程式等，將對合格的民間資本發起設立民營銀行的申請進行受理。為此，上海將大力發揮中國(上海)自由貿易試驗區和張江國家自主創新示範區政策疊加和聯動的優勢，推動民間資本進入銀行業，支援實力雄厚且有長期投資意向的民營企業在滬發起設立股權分散的張江科技銀行等民營銀行。目前市工商聯、張江高新區管委會等單位已召集有意向的民營企業，正抓緊按照銀監會的指導意見進行可行性研究等工作，爭取儘快形成初步方案，提交籌建申請。市金融辦也將於近期會同上海銀監局，召集全市有意向、有實力的民營企業及有關部門開展培訓，明確民營銀行籌建的條件、程式等事項，支援符合條件的民營企業申請籌建民營銀行。

　　問：請介紹本市成立市級政策性融資擔保機構的有關情況?

　　答：融資擔保在破解中小微企業融資難題中起著關鍵作用，發展政策性擔保機構有利於增強銀行對小微企業貸款的信心，降低企業融資成本，有效體現政府對小微企業的支援，更好地發揮融資擔保的乘數效應。2014年12月，國務院召開了全國促進融資性擔保行業發展經驗交流電視電話會議，要求進一步發揮政府支援融資性擔保業發展的重要作用，積極發展政府支援的融資擔保機構。目前本市融資性擔保行業還存在著平均註冊資本金小、行業放大倍數偏小、缺乏有效的風險分散機制等問題。為此，《實施意見》提出設立一家註冊資本金50億元的大型政策性融資擔保基金，通過融資擔保、再擔保和股權投資等形式，與現有政策性融資擔保機構、商業性融資擔保機構合作，為科技型中小企業提供信用增進服務，著力打造覆蓋全市的中小微企業融資擔保和再擔保體系。目前，市財政局、市金融辦等部門已初步形成了擔保基金框架方案，將在徵求相關部門意見的基礎上，報市政府審定後在今年抓緊推進實施。

　　問：《實施意見》中提到增強保險服務科技創新的功能，能否談談有關內容?

　　答：2014年8月，國務院出臺了《關於加快發展現代保險服務業的若干意見》，上海認真貫徹落實國務院文件精神，研究制定了具體實施意見，提出了加大保險對科技創新支援力度的相關舉措。此次《實施意見》中關於保險業支援科技創新中心建設包括兩方面內容：一是支援保險資金為科技創新企業提供資金融通，推動保險資金與各類創業投資、天使投資開展合作，對科技創新企業開展長期股權、債權投資。二是鼓勵保險機構研發推出符合科技創新企業需求的保險産品。對符合條件的首(臺)套重大技術裝備保險、專利保險、科技型中小企業履約保證保險等，實施補貼、補償等獎勵和風險分擔政策。針對科技創新企業在創業初期面臨的創業風險，鼓勵保險機構研發創業保險、核心人員在職保證保險等創新産品，運用保險機制提供創業風險保障，支援初創期科技創新企業加快發展。

　　問：《實施意見》提出推動上海股權託管交易中心設立科技創新板，能否介紹有關情況?

　　《國務院關於大力推進大眾創業萬眾創新若干政策措施的意見》中指出，要“規範發展服務於中小微企業的區域性股權市場”。貫徹落實國務院戰略決策，充分發揮多層次資本市場在推進上海科技創新中心建設中的重要作用，《實施意見》提出推動在上海股權託管交易中心設立科技創新板，服務於科技創新中小微企業，設置和引入符合科技創新中小微企業需求的掛牌條件、審核機制、交易方式、融資工具等制度安排，並推動建立與戰略新興板等其他多層次資本市場間的對接機制。科技創新板建設將採取“穩起步，先試點，後推廣”的方式，首先面向上海市尤其是張江高新技術産業開發區“一區22園”的科技創新中小微企業提供服務，根據試點進展情況，適當拓展服務區域。目前，市金融辦正會同上海股權託管交易中心等有關方面，進一步細化完善建設方案，形成完整的業務規則體系，穩步推進制度創新，深入研究科技創新板與其他市場板塊的對接機制，爭取在今年9月推出。

　　問：近年來網際網路金融的健康發展備受關注，這次《實施意見》提出強化網際網路金融創新支援功能，能否談談有關情況?

　　答：網際網路金融的健康發展對加快推動科技創新，促進産業跨界發展和解決科技創新企業發展初期融資難等方面起著積極作用。7月18日，人民銀行等國家10部委聯合印發《關於促進網際網路金融健康發展的指導意見》，提出了“鼓勵創新、防範風險、趨利避害、健康發展”的總體要求。對照該文件提出的政策措施，按照上海科技創新中心建設的要求，《實施意見》提出了鼓勵融合創新支援網際網路金融穩步發展、推動開展股權眾籌融資業務試點和規範市場秩序引導網際網路金融健康發展等三個方面的意見。

　　近期，證監會發佈了《關於對通過網際網路開展股權融資活動的機構進行專項檢查的通知》，區別界定了股權眾籌業務和通過網際網路進行非公開股權融資業務。根據該文件精神，《實施意見》提出引導、支援大型網際網路企業、證券公司、私募股權投資等相關機構依法合規在滬開展股權眾籌業務，支援各類股權眾籌融資平臺創新業務模式、拓展業務領域，推動符合條件的科技創新企業通過股權眾籌融資平臺募集資金。同時，《實施意見》也提出，支援科技創新企業通過網際網路按規定開展非公開股權融資。