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財富管理2.0時代

  • 發佈時間:2015-07-02 03:33:49  來源:浙江日報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  如果説財富管理1.0時代是行業的初創和擴張期的話,那麼財富管理2.0時代則是行業的成熟和穩定期。財富管理行業將過渡到一個由客戶需求驅動,通過大財富管理平臺進行資産配置乃至個性化定制,以全面滿足客戶需求的新時代。財富管理2.0時代將至少呈現出如下特點:産品供應去中心化,理財師決策中立化,理財産品供需均衡化,客戶服務與維護團隊化,財富管理服務增值化。客戶理財需求不再是單純追求投資利益最大化這一基本需求,而是要求在財産增值的基礎以上,對客戶自身生活中所能涉及事件進行管理和規劃,即財富管理增值服務。

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