華夏成都分行五大防控措施 杜絕私售行為
- 發佈時間：2015-06-26 05:37:04 來源：成都晚報 責任編輯：羅伯特
為有效防範私售理財産品，華夏銀行成都分行對違規銷售第三方理財産品行為“零容忍”，日前正式出臺五項防控措施，嚴厲杜絕私售行為的發生。
建立工作機制 完善操作流程
打擊私售行為的工作機制與流程的建立，使部門之間的職責與分工更加明晰，同時將此項工作納入操作風險、聲譽風險管理體系，使打擊私售行為專項整治工作實現了考核有據、懲罰有力。
構築四道防線 防範操作風險
第一道防線是要求櫃面加強對資金用途和交易對手的審核，強化資金劃轉監控。第二道防線是加強營業大廳管理，嚴禁第三方機構人員駐點開展推介或銷售活動。第三道防線是明確後臺監控重點，總會計按日對頻繁劃轉資金、購買金融産品的賬戶進行關注和排查，營業室經理要按月組織對大小額支付交易清單、反洗錢及票據交換等系統的賬戶資金進行排查。第四道防線是加強員工風險意識教育。
開展私售行為專項自查
從今年3月起，華夏銀行成都分行啟動了私售行為專項自查工作，在全面梳理業務流程、搜尋可疑或潛在風險點的基礎上，從業務、網點、員工、客戶四個維度制定自查方案，對私售行為進行“地毯式”排查；對自查中發現的問題按有關規定嚴肅處理。
建立暗訪和客戶詢證制度
該行聘請外部監管部門、糾風辦人員和長期合作客戶定期對網點銷售理財産品情況進行暗訪，並將檢查情況和發現問題及時反饋分行；通過電話、信函等方式，由負責整治私售行為的部門牽頭對理財客戶按年進行詢證，看是否存在客戶經理私售的情況；通過在網點營業大廳、理財室顯著位置擺放提示私售風險的宣傳牌，公佈舉報電話等途徑，充分利用社會力量營造出對員工私售行為的監督氛圍。
建立常態化風險防範機制
對銷售崗位員工賬戶進行監測，員工在上崗前要與所在機構簽訂賬戶監測授權書，要求銷售崗位員工上報其開立的所有銀行賬戶，他行開立賬戶應按季列印對帳單上報所在機構。收集的賬戶資訊僅作資金監測、異動排查之用，防止員工及客戶賬戶資訊洩露。網點理財人員在向客戶推介理財産品之前須對私售行為進行風險提示。各營業機構一旦發現異常資訊或情況，將由相關部門組成調查組展開核查，及時啟動實施問責處理程式，確保早發現、快處理、控風險。杜祖東
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