反欺詐得力 客戶少損失近5億
- 發佈時間：2015-05-29 08:29:19 來源：廈門日報 責任編輯：羅伯特
本報訊（記者 吳志明）截至5月19日，中國建設銀行網際網路反欺詐累計幫助客戶避免損失約4.93億元，有效保障了客戶資金安全。建設銀行始終堅持客戶體驗與風險防控並重，依託電子銀行安全團隊研究成果，堅持技術與業務密切合作，多措並舉積極應對網路金融欺詐風險。
注重網際網路欺詐風險預防。一是研判欺詐風險變化趨勢，積極儲備防控措施；二是甄別潛在高危客戶及欺詐賬戶，並部署相應管控措施；三是及時對出現被欺詐風險的分行、客戶進行風險預警；四是不斷創新釣魚網站主動搜索、關閉的工作方法；五是利用微信、網站等自媒體、營業網點多渠道以典型案例方式開展客戶安全教育和警示；六是拾遺補漏，堵塞産品及流程缺陷，消除安全隱患。
推進智慧化事中控制策略部署。一是通過典型欺詐案例特徵研究並結合客戶歷史交易行為習慣，部署相應的控制策略和措施；二是通過位置服務、終端識別等新技術應用，持續優化提高規則控制有效性，將高命中率的監控模型應用系統智慧化自動防控。
打造聯防聯控的合作機制。結合風控大數據，創新研發第三方合作支付商戶風險評級模型，對與建行合作的第三方支付商戶進行風險等級評估；根據等級評估情況，採取一戶一策差異化策略，規範合作商戶的風險管控工作；總行、分行、網點共同打造建行、合作商戶、公安機關在內的聯防聯控合作機制，力求構建一個以建行為核心的應對網際網路欺詐犯罪的防護生態圈。
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