辦理了外匯資本金意願結匯業務，中創科技（平潭）有限公司（以下簡稱“中創”）200萬美元結匯成人民幣後光存款收益就可增加約9.3萬元。得益於建行福建平潭支行在該項業務上的新突破，中創成為首家在該行成功辦理外匯資本金意願結匯業務的企業。

　　■福州晚報記者 陳琳 陳小文

　　何為外匯資本金

　　意願結匯？

　　外匯資本金意願結匯業務是指外商投資企業資本金賬戶中經所在地外匯管理局辦理出資權益確認的外匯資本金，可根據企業的實際經營需要在銀行辦理結匯。

　　據悉，外匯資本金意願結匯業務不僅大大簡化了外資企業資本金結匯的審核手續，更為企業提供了規避匯率波動風險的政策空間，是銀行服務平潭綜合試驗區的舉措之一，為金融服務福建自貿區建設做好先行準備。

　　該業務倍受歡迎規避匯率風險、提高存款收益率是兩大利好

　　據建行福建省分行相關負責人介紹，在開辦資本金意願結匯業務後，企業可以享受兩方面的收益：一是規避匯率風險。企業可以按意願選擇結匯時點，避免匯率波動帶來的損失；二是提高存款收益率。結匯後的人民幣資金可以存放人民幣定期存款，提高存款收益。

　　那麼9.3萬元存款收益是如何得來的呢？針對記者的疑問，建行福建省分行相關負責人算了一筆賬：“以中創的200萬美元為例，按即期結匯價格6.20，結匯後的人民幣資金約1240萬元轉入結匯待支付賬戶，並存放一年期的人民幣定期存款，當時人民幣定期存款利率為2.75%，若運用（資本金意願結匯+人民幣定期存款）組合産品收益為（USD200萬× 6.2 0）×2.75%=34.1萬元；而在無資本金意願結匯政策時，企業客戶的外匯資本金到位後，閒置的資本金只能存放美元定期存款，按當時一年期美元定存為1YLI？BOR + 140BPS，假設1Y LI？BOR=0.6%計算，一年期美元定 存 收 益 為 4 萬 美 元（USD200萬×（0.6%+1.4%），折人民幣約24.8萬元（匯率：6.2 USD4萬×6.2=24.8萬），這樣一來，很顯然客戶的收益就增加了9.3萬元(34.124.8=9.3)。”

　　（備註：1BPS=1/10000= 0.0001=0.01% 140BPS=140× 0.01%=1.4%）

　　截至目前建行已辦理資本金意願結匯3筆，受理企業共3家，結匯金額292萬美元。

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　　■建行加速全球佈局。截至2014年末，建行在海外共設有22家一級機構，覆蓋20個國家和地區，跨時區、跨地域、多幣種、24小時不間斷的全球金融服務網路體系已初步建成。與此同時，與138個國家和地區的1470家商業銀行建立了總行級代理行關係，形成了全球性代理網路。