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中國銀行公佈2014年年度業績 主要財務指標表現良好

  • 發佈時間:2015-03-25 17:17:28  來源:新華網  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  中國銀行股份有限公司(“中國銀行”,香港聯交所股份代號:3988,4601(優先股);上海證券交易所股票代碼: 601988,360002(優先股))于3月25日公佈了2014年年度業績。根據國際財務報告準則,中國銀行2014年實現稅後利潤1,771.98億元,同比增長8.22%。股東應享稅後利潤1,695.95億元,同比增長8.08%。

  2014年以來,中行緊緊圍繞“擔當社會責任,做最好的銀行”的戰略目標,堅持業務發展、風險管理、改革創新和隊伍建設“四輪驅動”,持續強化競爭優勢,努力提升經營效益,綜合實力不斷增強。

  主要財務指標表現良好

  2014年末,中行資産總額15.25萬億元、負債總額14.07萬億元、股東權益1.18萬億元,分別比上年末增長9.93%、8.95%和23.08%。平均總資産回報率(ROA)1.22%,凈資産收益率(ROE)17.28%。集團凈息差穩中有升,非利息收入佔比持續領先,成本收入比下降,資産品質控制在合理區間。在境內外市場成功發行優先股和二級資本債券,A股可轉債加速轉股,資本總量顯著提升,結構優化。資本充足率和一級資本充足率分別提升至13.87%和11.35%。基本每股收益0.61元,同比提高0.05元。董事會建議派發年度股息每股0.19元,將提交2015年6月召開的股東大會審議。

  2014年,中行一級資本規模在全球1,000家大銀行中的排名提升至第七位。作為新興市場唯一連續四年入選全球系統重要性銀行的金融機構,中行稅後利潤和ROE在全部30家全球系統重要性銀行中位居前列。

  服務實體經濟,結構調整取得新進展

  2014年,中行圍繞實體經濟需求,持續優化信貸結構,貸款規模保持平穩增長。2014年末,集團客戶貸款總額8.48萬億元,比上年末增加8,754.84億元,增長11.51%。其中新增境內人民幣貸款5,503.84億元,平穩增長9.91%。境外貸款快速增長20.87%。新增貸款主要投向國家制定的重大戰略、惠及民生的重要領域和“走出去”的重點項目。中小企業貸款快速增長,境內中型企業貸款和“中銀信貸工廠”模式下小企業貸款分別增長16.47%和16.85%。內地人民幣個人貸款增長11.70%,佔比提升0.55個百分點。戰略新興産業、文化、涉農等行業貸款分別增長20%、11%和10%,貸款結構進一步優化。主動減免、規範服務收費,降低社會融資成本。

  受市場利率提高等因素影響,資金成本面臨上升壓力,中行加強業務創新,優化負債結構。大力拓展行政事業存款,推動代發薪、代收付等基礎業務,積極發展全球現金管理業務和託管業務,增加沉澱資金。充分利用國際化優勢,拓寬海外融資渠道。客戶基礎不斷擴大,存款穩步增長,成本得到有效控制。2014年末,集團客戶存款總額10.89萬億元,比上年末增加7,874.37億元,增長7.80%。其中境內人民幣客戶存款新增4,325.81億元,增長5.61%。境外客戶存款增長18.03%。

  受資産負債結構優化帶動,中行2014年實現凈息差2.25%,同比上升1個基點。

  推進綜合經營,多元化收入穩步增長

  中行大力推進綜合經營,強化競爭優勢,包括投資銀行、保險、投資、租賃等在內的多元化業務取得新進展。2014年,中行實現非利息收入1,352.26億元,同比增長9.12%,佔營業收入比重30%,繼續保持市場領先。手續費及佣金收支凈額同比增長11.14%,代理業務、銀行卡、信用承諾及託管業務手續費收入實現良好增長。

  強化國際化經營,國際地位持續提升

  中行緊跟國家全方位開放的新格局,大力發展海外業務,增強全球一體化金融服務能力,加快提升國際化經營水準。2014年末,中行海外資産總額7,450.70億美元,比上年末增長18.11%,實現稅前利潤86.56億美元,同比增長29.91%,佔集團資産總額和稅前利潤的比重分別為27.41%和22.98%,領先主要同業。

  人民幣國際化業務繼續領跑市場。集團跨境人民幣結算量5.32萬億元,同比增長33.7%,市場份額穩居第一。辦理跨境人民幣清算業務240.8萬億元,同比增長86.6%,繼續領先全球同業。

  中行持續優化海外資源配置,完善全球機構佈局。截至2014年末,擁有海外機構628家,覆蓋香港、澳門、台灣及38個國家。繼港澳臺之後,相繼在法蘭克福、巴黎、雪梨、吉隆坡被人民銀行指定擔任人民幣業務清算行。

  積極參與上海自貿區建設,樹立行業領先地位。成功獲得“滬港通”全部業務資格,成為“滬股通”獨家結算銀行,併為“港股通”提供跨境資金結算服務。鞏固外匯、外貿等傳統業務優勢。大力支援中國企業“走出去”,截至2014年末累計為“走出去”項目提供貸款承諾1,219億美元,成功為多個大型海外並購項目提供金融支援。成功發行新加坡“獅城債”、雪梨“大洋債”、盧森堡“申根債”、巴黎“凱旋債”、台灣“寶島債”等債券。協助英國、澳大利亞、加拿大、馬來西亞發行人民幣主權級債券,國際市場影響力進一步提升。

  堅守風險底線,資産品質穩定在合理區間

  受宏觀經濟增速放緩和結構調整影響,資産品質壓力增大成為境內銀行業面臨的共同問題。中行積極採取多項措施,主動管控風險、積極化解不良資産,確保了資産品質的穩定和信貸風險的可控。2014年末,中行不良貸款率1.18%,逾期貸款率1.48%。主動壓縮存量授信,關注類貸款比率下降0.12個百分點至2.37%。積極化解不良資産,境內機構累計化解716億元,其中批量轉讓199億元。加大撥備力度,境內機構貸款撥備率提升至2.68%。嚴格控制地方政府融資平臺貸款總量,對産能過剩行業、房地産行業、理財業務、新型同業業務等持續加強風險管控。

  夯實基礎建設,網路銀行加快發展

  中行多措並舉夯實基礎建設。持續提升服務渠道的智慧化水準,推動營業網點和電子銀行的協同發展,電子渠道金融交易遷移率提升至70.71%,電子銀行交易額同比增長22.98%。加快網路銀行建設,在同業率先開展一體化電子保函通關服務,創新推出養老寶、沃金融、航運線上通等網路産品,積極推廣網路通寶、智慧E社區、跨境電子商務結算等服務。

  中國銀行董事長田國立表示,中行將繼續堅持“擔當社會責任,做最好的銀行”的發展戰略,繼續堅持國際化的發展方向,更加自覺地把自身發展融入國家深化改革、擴大開放的整體格局之中,主動適應經濟發展新常態,準確把握銀行業發展新規律,深耕藍海、突出特色,深化轉型、提升效益,強化風控、確保品質,關注基層、夯實基礎,不斷提高幹部和員工隊伍的責任心、專業性和執行力,大力營造簡單清新的企業文化,推動新常態下中國銀行的新發展,以出色的業績回報廣大股東和社會各界的信任與支援。

  中國銀行行長陳四清表示,2015年是充滿變革和希望的一年,中行將繼續堅持國際化的發展方向,加快推進由“求大”向“求好”轉變,進一步加強資本約束在經營管理中的引領作用,不斷提高發展的品質和效益,實現內涵式發展;加快推進由“求全”向“求新”轉變,進一步強化比較競爭優勢,充分利用國際化網路和多元化平臺,實現差異化經營;加快推進由“求快”向“求精”轉變,全面提升資本、成本、流程、風險、定價、客戶、人才、科技、運營等方面的管理水準,實現精細化管理。中行將再接再厲,銳意進取,努力創造優異的成績,為實現“擔當社會責任,做最好的銀行”的戰略目標而不懈努力!

  財務數據摘要

  ü際財務報告準則)

  損益數據摘要單位:百萬元人民幣變動20142013凈利息收入13.23%321,102283,585非利息收入9.12%135,226123,924其中:手續費及佣金收支凈額11.14%91,24082,092營業費用3.18%(177,788)(172,314)資産減值損失105.79%(48,381)(23,510)稅後利潤8.22%177,198163,741本行股東應享稅後利潤8.08%169,595156,911

  資産負債數據摘要單位:百萬元人民幣變動2014123120131231資産總計9.93%15,251,38213,874,299客戶貸款總額11.51%8,483,2757,607,791負債合計8.95%14,067,95412,912,822客戶存款7.80%10,885,22310,097,786本行股東應享權益合計23.48%1,140,859923,916

  主要比率變動(百分點)20142013平均總資産回報率-0.011.22%1.23%凈資産收益率-0.7617.28%18.04%凈息差0.012.25%2.24%成本收入比(中國內地監管口徑)-2.0428.57%30.61%信貸成本0.260.58%0.32%變動(百分點)2014123120131231不良貸款率0.221.18%0.96%不良貸款撥備覆蓋率-41.75187.60%229.35%核心一級資本充足率-10.61%9.69%一級資本充足率-11.35%9.70%資本充足率-13.87%12.46%

  每股資訊單位:人民幣元變動(元)20142013基本每股收益0.050.610.56變動(元)2014123120131231每股凈資産0.393.703.31

  注:2014年採用高級方法計算資本充足率,2013年採用非高級方法計算計算資本充足率

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