工行湖北省分行充分運用大數據防範外部欺詐成效顯著
- 發佈時間：2015-03-06 16:29:19 來源：湖北日報 責任編輯：羅伯特
湖北日報訊 據統計，每年因通訊資訊詐騙導致的公眾損失達100余億元。針對此項犯罪活動對客戶財産安全的威脅，工商銀行于2013年年底專門研發投産了外部欺詐風險資訊系統。該系統通過收錄多種外部風險資訊，與銀行業務系統有效銜接，有針對性地作出風險預警，可以有效地攔截電信詐騙等風險事件。即客戶在匯款時輸入的收款人賬號會通過系統自動與外部欺詐風險資訊後臺數據庫連接篩查，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，工行的業務處理系統會自動彈出風險提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款。
近年來，中國工商銀行湖北省分行充分運用大數據，發揮外部欺詐風險資訊系統作用，加大外部欺詐防範力度，有力維護了廣大金融消費者的權益。到2014年年底，該行成功防範外部欺詐風險事件 369起，避免資金損失12253.56萬元，其中有效防範電信詐騙事件194起，為廣大客戶避免直接資金損失1092.09萬元。 （謝小虎）
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