銀監會全國範圍內嚴查“存款失蹤”
- 發佈時間：2015-02-12 07:26:00 來源：中國經濟網 責任編輯：羅伯特
銀監會全國範圍內嚴查“存款失蹤”
已有多名銀行分支機構負責人被問責
經濟日報北京2月11日訊 (記者 郭子源)針對內外勾結詐騙客戶存款的案件，銀監會主席尚福林在日前召開的2015年度銀監會系統法治工作會議上明確表示，對上述案件進行專項查處，嚴格按相關規定處罰當事人和相關責任人，深查嚴糾管理漏洞，為全行業重敲警鐘，確保客戶合法權益和銀行業合規經營。
《經濟日報》記者從監管部門獨家獲悉，相關行政問責正在進行，中國銀行昆山分行行長、分管副行長已被暫停職務，該行紀委書記已被免職。此外，杭州聯合銀行11名負有直接責任和管理責任的工作人員已分別受到開除、撤職等處分。
此外，司法問責方面，公安機關表示，根據目前偵查結果，“存款失蹤”其實是“存款詐騙”刑事案件，具體包括3種類型。
第一種是銀行外部社會人員詐騙。在瀘州老窖案件中，犯罪嫌疑人通過私刻該公司印章、偽造公司資料等手段，冒名從銀行轉走瀘州老窖1.5億元存款。第二種是銀行內部員工和外部社會人員相勾結，典型表現為“貼息存款”等非法高息攬儲。在杭州聯合銀行42名儲戶億元存款被盜案中，犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，讓客戶把錢存入指定賬戶，隨後社會外部人員與銀行內部員工勾結，將資金迅速轉移。第三種則是銀行內部員工利用職務之便，盜取儲戶存款。公安機關表示，此類案件暴露出相關銀行內控嚴重不足，經司法機關判決後，銀行將承擔有關責任。
對於不同案件如何問責處理，法律專家建議，按照“分清性質、厘清責任、分類處理”的原則進行追究處理。如在外部社會人員詐騙案中，客戶、銀行都是受騙者，司法機關會對詐騙人依法追繳損失資金。同時，銀行應加強技術防控，客戶需注意資訊保護，不讓犯罪分子有可乘之機。
據了解，對於危害銀行儲戶存款安全的案件，銀監會已做出全面部署，“上追一級”，一查到底。
此外，記者從多地銀監局獲悉，銀監會已要求在全國範圍內排查整改銀行存款業務，對案件相關責任機構依法降低其監管評級，暫停其準入事項。
浙江銀監局對《經濟日報》記者表示，除對有關責任人開除、撤職外，該局已降低杭州聯合銀行2013年度和2014年度監管評級級次，暫停核準該行2014年度網點類準入事項。此外，轄內銀行業已開始對2014年以來大額存取款相關制度規範、重點業務、重點人員進行全覆蓋風險排查。
