銀監會最高檢等四部門聯合發文 提升涉案資金查詢凍結效率
- 發佈時間：2015-01-08 15:44:56 來源：新華網 責任編輯：羅伯特
新華網北京1月8日電（記者姜琳、李延霞）記者8日從銀監會獲悉，銀監會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部聯合發佈《銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定》，提出廣泛運用現代資訊技術，利用跨地區協作查詢、大規模集中查詢、銀行內部協作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。
據銀監會有關負責人介紹，《規定》就是為優化銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢凍結工作機制，維護存款人和其他客戶的合法權益，保障刑事偵查工作順利開展。
近年來，電話詐騙、網路詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案，受害人報案後，警方難以及時凍結犯罪分子賬戶。因為根據商業銀行內部規定，凍結異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結函、介紹信到異地，與異地公安民警一起進行凍結，完成程式最少要1天。這不僅給犯罪分子轉移贓款留出了足夠時間，而且也增加了辦案成本。
按照《規定》，對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢許可權或者屬於跨地區查詢需求的，有條件的銀行業金融機構可以通過內部協作程式，向有許可權查詢的上級機構或系統內其他分支機構提出協查請求，並通過內部程式反饋查詢。《規定》同時要求，銀行業金融機構在接到協助查詢、凍結財産法律文書後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財産。這將有利於縮短凍結流程，增強對受害人的保護。
為維護存款人合法權益，《規定》制定了明確流程，銀行業金融機構協助查詢的資訊僅限于涉案財産資訊，不得違反法定程式和超範圍查詢、凍結財産和賬戶。
《規定》已自2015年1月1日起施行。
