專訪民生銀行理財師張麗萍
- 發佈時間：2014-12-26 09:53:26 來源：福州晚報 責任編輯：羅伯特
■周昆
在本次“尋找你身邊的金牌理財師”活動中，中國民生銀行福州倉山支行理財經理張麗萍以其出色的履歷剛一亮相就引發了多方關注。據了解，在理財工作中用心服務的她也獲得了大量客戶肯定，還有客戶介紹自己遠在海外的親友來找她理財。從大堂經理轉崗為理財經理的她是如何收穫這些肯定的呢？筆者專訪帶您了解她。
個性化服務獲肯定從大堂經理到拿獎達人
“不同的客戶對理財的需求也必然不同，所以我在工作中要求自己必須用心了解每一個客戶的需求和風險承受能力，這樣才能幫助客戶實現理財利益最大化。”張麗萍坦言，她的服務方式必然要求自己投入更多的時間和精力，但她願意以這種個性化的用心服務收穫客戶滿意。這種服務理念也和她曾任大堂經理的經歷密不可分。
據悉，她曾以在大堂經理崗位上的表現獲得民生銀行福州分行2006年先進個人評選的“感動市場獎”。“這個獎的評定依據是民生銀行總行、分行分別派出的‘神秘客戶’的暗訪打分，張麗萍所在的網點連續四個季度獲得滿分，這在全國排名都是靠前的，而且客戶回訪的滿意度很高。”該分行人士也十分讚賞張麗萍的表現。此外，她還在2008年獲評四季度民生銀行總行服務明星、2009年獲評“福州分行2008年度優秀員工”、2013年獲評“福州分行先進個人獎”。
了解並幫助客戶普及金融知識規避誤區
張麗萍表示，從她2011年轉崗理財經理以來，始終堅持向客戶普及相關基礎金融理財知識，從專業角度出發，與客戶一起探討並協助客戶做好自身理財規劃。“要做一個好的理財師，對客戶的了解很關鍵。”
據悉，她目前服務的客戶中，既有身家千萬熱衷證券投資的商人，也有手持十幾萬元閒錢不知如何投資的老年人，還有本地客戶推薦來的海外客戶。“不同的人適用不同的理財規劃，對風險承受能力強的高凈值，就會推薦信託産品、知名私募基金、委託貸款等金融産品進行配置；對風格保守的老年人，主要推薦安全穩健的銀行理財産品或非股基金；對要求穩健又不便回國打理的海外客戶，就推薦用債券基金和國債進行期限較長的理財配置。”
工作中，她也頻繁面對客戶理財觀念上的誤區。“如有的客戶之前投資涉股基金被套多年，對目前不涉及股市的債券基金和貨幣基金也退避三舍；也有客戶喜歡單純比較理財産品的預期收益率，卻忽視産品的真實收益以及風險度。”
張麗萍認為，投入時間精力幫助客戶理解金融知識，讓客戶更懂理財，才更能體現理財師崗位的重要性，也更能收穫客戶的滿意。
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