科學配置資産 推薦最佳産品
- 發佈時間：2014-12-15 05:29:48 來源：廈門日報 責任編輯：羅伯特
本報訊（記者 吳志明）招行的零售業務在國內商業銀行中保持領先地位，在客戶中擁有較好的口碑。為了滿足客戶日益增長的財富管理需求，招行著力打造自身財富管理能力，進一步提升客戶服務能力。
資産配置系統科學高效
首先是科技支撐。以電子化替代率而知名的招行，率先在業內研發出了專門針對高端財富客戶管理的資産配置系統，這個系統將成為招行管理客戶資産，進行數據分析和投資決策的一個專業化、網路化業務平臺。
據招行內部人士介紹，作為國內首套由商業銀行自主研發的財富管理系統，資産配置系統的誕生對招行財富管理業務的開展具有劃時代的意義，它有效地將理財經理四步銷售流程（風險評估－資産配置－産品選擇－組合跟蹤）標準化和系統化，以資本-資産定價模型和財務規劃理論作支援，在對客戶資訊和需求進行深入挖掘的基礎上，設計有針對性的個性化資産配置建議。簡而言之，更加科學，並提升客戶服務的效率。
專業甄選滿足客戶需求
專業甄選滿足客戶需求財富産品和服務。招行建立了以資産配置系統為依託，以投決會為具體産品決策委員會，進行常態化的資産配置標準化産品研發體系。借助投決會對市場和經濟週期走勢的判斷，專業甄選財富産品，結合對客戶需求的深入了解，向客戶推薦符合需求的財富産品和服務。同時該體系建立保證了客戶在招行任意一家網點所能得到標準化的財富管理服務。而在客戶端，招行則通過各類客戶活動，來增加與客戶的互動並傾聽客戶的需求。如多樣化的基金健診活動、少兒教育沙龍、客戶專享財富體檢等，都是招行持續了解市場、改進專業服務、為客戶創造價值的最有效途徑。
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